Informatie voor certificaathouders
Stand van zaken
Een nieuw handelssysteem voor certificaten van aandelen. Wat verandert er?
De voorbereiding van de notering van certificaten op een Multilateral Trading Facility (MTF) lopen voorspoedig. In deze animatie ziet u een korte toelichting op de aankomende veranderingen.
Laatste informatie
Informatie over certificaten van aandelen in chronologische volgorde.
Achtergrond, overwegingen en gekozen oplossing certificaten van aandelen
Multilateral Trading Facility (MTF)
Veelgestelde vragen
Triodos Bank heeft op 27 mei 2022 een cash dividend over het boekjaar 2021 uitgekeerd van € 1,80 per aandeel.
Buitengewoon dividend
Na de aankondiging op 1 augustus 2022 van de intrekking van het beperkte terugkoopprogramma van certificaten van aandelen kondigde Triodos Bank het voorstel aan om een buitengewoon dividend in cash uit te keren van € 1,01 (vóór dividendbelasting, indien van toepassing) per certificaat, tot een bedrag van € 14,4 miljoen. Dit bedrag is gelijk aan het kapitaal dat gereserveerd was voor het terugkoopprogramma en de solidariteitsregeling, die werden ingetrokken. Het voor dit programma gereserveerde bedrag zal dus worden terugbetaald aan de certificaathouders. Het voorstel tot uitkering van een buitengewoon dividend is onder voorbehoud van goedkeuring van de Buitengewone Algemene Vergadering, die gepland is op 11 oktober 2022.
Interim dividend
Het bestuur van SAAT heeft de Raad van Bestuur tijdens de Algemene Vergadering van Aandeelhouders van 20 mei 2022 verzocht zich te beraden op het dividendbeleid en de mogelijkheid van een interim-dividend in de loop van dit boekjaar te onderzoeken. De Raad van Bestuur heeft gehoor gegeven aan deze oproep en heeft besloten een interim-dividend in cash van € 0,35 (vóór dividendbelasting, indien van toepassing) uit te keren. Het interim cash dividend zal tegelijk met het voorgestelde buitengewoon dividend van € 1,01 betaalbaar worden gesteld na de Buitengewone Algemene Vergadering van 11 oktober 2022, waar het geactualiseerde dividendbeleid en de in dit verband gemaakte overwegingen zullen worden meegedeeld.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Op 1 augustus 2022 heeft Triodos Bank aangekondigd het beperkte terugkoopprogramma van certificaten van aandelen in te trekken. Dit geldt ook voor de solidariteitsregeling. Daarnaast stelt Triodos een buitengewone dividenduitkering voor van € 1,01 (vóór bronbelasting, indien van toepassing) per certificaat, ten bedrage van € 14,4 miljoen.
Het buitengewoon dividend, dat nu wordt voorgesteld, is bedoeld om het bedrag van € 14,4 miljoen dat was gereserveerd voor het beperkte terugkoopprogramma en de solidariteitsregeling uit te keren aan de certificaathouders. Betaling van het buitengewoon dividend is gepland voor één week na de BAVA in oktober 2022, onder voorbehoud van goedkeuring door de aandeelhouder.
Interim-dividend
Dit buitengewoon dividend is niet hetzelfde als een eventueel interim-dividend. De uitkering van een eventueel interim-dividend, waarvoor SAAT tijdens de AVA van 20 mei heeft gepleit, zou een beslissing zijn op basis van de financiële prestaties en vooruitzichten van dit jaar en kan pas worden overwogen na de opstelling van de halfjaarresultaten 2022. Mocht de Raad van Bestuur besluiten om een interim-dividend uit te keren, dan zal een dergelijk besluit later worden gecommuniceerd, samenvallend met of volgend op de publicatie van de halfjaarresultaten 2022.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Op 1 augustus 2022 heeft Triodos Bank aangekondigd het beperkte terugkoopprogramma van certificaten van aandelen in te trekken. Dit geldt ook voor de solidariteitsregeling. Daarnaast stelt Triodos een buitengewone dividenduitkering voor van € 1,01 (vóór bronbelasting, indien van toepassing) per certificaat, ten bedrage van € 14,4 miljoen.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Met Certificaten van aandelen Triodos Bank belegt u in Triodos Bank zelf. Anders dan bij beursgenoteerde aandelen en certificaten, wordt de koers van de certificaten Triodos Bank bepaald door de intrinsieke waarde van Triodos Bank te delen door het aantal uitgegeven certificaten. Het stemrecht dat hoort bij een normaal aandeel wordt uitgeoefend door de Stichting Administratiekantoor Aandelen Triodos Bank (SAAT). Certificaathouders delen in de winst en in een eventueel verlies van de bank, net als gewone aandeelhouders.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Bij de presentatie van de jaarcijfers 2021 heeft de bank cijfers gepubliceerd waaruit blijkt dat de bank winstgevend en goed gekapitaliseerd is.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Zolang de handel is opgeschort, is het niet mogelijk om certificaten aan Triodos Bank te verkopen. Het is wel mogelijk om uw certificaten over te dragen aan iemand anders. Meer informatie over deze mogelijkheid vindt u in het prospectus 2020 (Engelse versie pagina 53). Bij een dergelijke privétransactie speelt Triodos Bank geen rol in het samenbrengen van certificaathouders, en in de prijsstelling van de certificaten.
De certificaten kunnen worden overgedragen door:
- een overdrachtsakte (een rechtsgeldig ondertekend document dat de eigendomsoverdracht van een certificaat bewerkstelligt van de overdragende certificaathouder naar de overnemende certificaathouder), en:
- het informeren van SAAT via de Bank over de transactie.
Let op: het is alleen mogelijk om certificaten over te zetten naar een Triodos beleggersrekening waar vóór 3 november al certificaten op stonden.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Via onze website worden certificaathouders op de hoogte gehouden. Belangrijke berichten worden ook door middel van een persbericht gepubliceerd. Certificaathouders worden ook via een brief / email persoonlijk geïnformeerd over belangrijke berichten.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Triodos Bank heeft verschillende opties overwogen om de handel in certificaten te hervatten. Notering op een openbare aandelenbeurs was er hier een van. Op basis van verkregen inzichten uit interacties met meerdere belanghebbenden, heeft Triodos Bank geconcludeerd dat een notering op een semi-open handelsplatform het beste aansluit bij haar doelstellingen. Dit besluit is op 21 december 2021 door de bank bekendgemaakt. Zo’n semi-open platform werkt in grote lijnen op dezelfde manier als bekendere aandelenbeurzen zoals Euronext in Amsterdam, maar alleen vooraf goedgekeurde deelnemers kunnen erop handelen.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Nee. Certificaten van aandelen Triodos Bank zijn een beleggingsproduct en de waarde van dit product kan stijgen maar ook dalen. Koersschommelingen zijn voor risico van de belegger en worden daarom niet gecompenseerd.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Triodos Bank heeft verschillende opties overwogen om de handel in certificaten te hervatten. De bank heeft deze opties toegelicht tijdens de Buitengewone Aandeelhoudersvergadering en informatiebijeenkomsten. Op 21 december 2021 heeft de bank bekendgemaakt te kiezen voor de optie waarbij de handel van certificaten mogelijk op een semi-open platform wordt mogelijk gemaakt. Het voorbereiden van een notering op een MTF kost tijd en de daadwerkelijke notering is onderworpen aan verschillende randvoorwaarden, zoals goedkeuring door de regelgevende instanties, belangstelling van beleggers en marktomstandigheden. Hoewel de voorbereidingen tijd zullen vergen, verwacht de bank de technische gereedheid binnen het eerder aangegeven tijdsbestek van 12-18 maanden te voltooien.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Gezien de huidige illiquiditeit van de certificaten zal er per 31 december 2021 een administratieve korting van 30% worden toegepast. Certificaathouders kunnen deze korting toepassen bij het opstellen van hun belastingaangifte. De korting is gebaseerd op de laatst verhandelde prijs van EUR 84, wat leidt tot een prijs van EUR 59 per stuk.
Heeft dit antwoord je geholpen?
We vinden het jammer dat je niet tevreden bent over onze dienstverlening. Dien je klacht in, zodat we samen kunnen zoeken naar een oplossing.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Om uw certificaten in de online omgeving van Captin te bekijken, heeft u een login en wachtwoord nodig. U ontvangt in november een e-mail of brief van Captin met de hiervoor benodigde informatie. U kunt dan nog niet handelen. Om de overgang geleidelijk te laten verlopen, kunt u voorlopig uw certificaten via Triodos Bank blijven inzien.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Notering op een semi-open platform (MTF) stelt nieuwe investeerders in staat toe te treden tot de Triodos-gemeenschap van investeerders door zich te registreren bij Triodos Bank en het MTF-platform. Met andere woorden, het MTF-platform zal de verdere groei van de community van bekende investeerders mogelijk maken en de langetermijnambities van Triodos Bank ondersteunen.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Momenteel zijn certificaten van aandelen tijdelijk niet verhandelbaar. Daarom heeft Triodos Bank op 31 december 2021 een administratieve korting van 30% op de certificaten toegepast. Certificaathouders kunnen deze korting toepassen bij het opstellen van hun belastingaangifte. De korting is gebaseerd op de laatst verhandelde prijs van EUR 84, wat leidt tot een prijs van EUR 59 per stuk.
Triodos Bank wil de handel in certificaten hervatten op een semi-open handelsplatform. Hier zal een nieuwe variabele prijs tot stand komen op basis van vraag en aanbod. De administratieve korting is alleen bedoeld voor de belastingaangifte, en geeft geen indicatie over de toekomstige koers wanneer de certificaten verhandeld worden op dit platform.
Heeft dit antwoord je geholpen?
De rolverdeling tussen Triodos Bank, de certificaathouders en Stichting Administratiekantoor Aandelen Triodos Bank (SAAT) is als volgt:
Triodos Bank:
- Is verantwoordelijk voor het uitvoeren van haar missie en zet daarbij het door certificaathouders toevertrouwde aandelenkapitaal in.
- Houdt bij besluitvorming rekening met de belangen van alle betrokkenen waaronder certificaathouders.
- Legt verantwoordelijkheid af voor het gevoerde beleid aan SAAT.
SAAT:
- Beheert de aandelen van Triodos Bank en geeft Certificaten van aandelen uit aan certificaathouders.
- Bewaakt dat de statutair vastgelegde missie van Triodos Bank wordt uitgevoerd.
- Legt verantwoording af aan de certificaathouders over de dialoog die zij als aandeelhouder met de bestuurders van de bank heeft gevoerd.
- Heeft stemrecht op de Algemene Vergadering van Aandeelhouders.
De certificaathouders van Triodos Bank:
- Verstrekken (via SAAT) het eigen vermogen aan Triodos Bank.
- Kiezen het bestuur van SAAT.
- Delen in de winst en eventueel verlies van de bank, net als gewone aandeelhouders.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Triodos Bank is op geen enkele wijze verplicht om certificaten te verkopen aan certificaathouders of terug te kopen van certificaathouders. Deze mogelijk beperkte verhandelbaarheid van certificaten staat beschreven in het prospectus van Certificaten van aandelen en de productinformatie.
De manier waarop Triodos Bank transacties in certificaten faciliteert, wordt ook nader beschreven in de Principes voor het faciliteren van transacties in Certificaten van aandelen in het kapitaal van Triodos Bank.
De risico’s van de mogelijk beperkte verhandelbaarheid van Certificaten staan beschreven in het prospectus 2020 (pagina 17 en 52) maar ook in de Nederlandstalige samenvatting van het prospectus 2020 (pagina 7).
Heeft dit antwoord je geholpen?
Triodos Bank blijft in gesprek met en informeert haar certificaathouders. Zo hebben heeft een groot aantal certificaathouders half februari 2022 deelgenomen aan webinars met Josephine de Zwaan, voorzitter van Stichting Administratiekantoor Aandelen Triodos Bank (SAAT) en Jeroen Rijpkema, CEO Triodos Bank. Tijdens deze bijeenkomsten is er meer inzicht gegeven in het besluitvormingsproces om een notering aan een MTF na te streven, inclusief een samenvatting van de enquêteresultaten en de gesprekken met andere stakeholders. Daarnaast zijn certificaathouders bijgepraat over de basiskenmerken van dit nieuwe handelsplatform en de tussenoplossingen met betrekking tot de behoefte aan liquiditeit voor sommige certificaathouders.
Bekijk de antwoorden op de veelgestelde vragen tijdens de webinars en de slides die werden getoond.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Captin zal transactiekosten in rekening brengen voor het handelen in certificaten. Het percentage en het tarief moeten nog worden bepaald, net als vanaf wanneer dit geldt. Naast de transactiekosten zal Captin verder geen andere kosten rekenen.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Op 1 augustus 2022 heeft Triodos Bank aangekondigd het beperkte terugkoopprogramma van certificaten van aandelen in te trekken. Dit geldt ook voor de solidariteitsregeling.
Bij de voorbereiding van de uitvoering van het terugkoopprogramma en de solidariteitsregeling zijn we gestuit op onvoorziene complicaties bij de uitvoering van het programma in hetzelfde tempo in de vijf landen waar Triodos Bank actief is. Hierdoor hebben we geconcludeerd dat we het terugkoopprogramma en de solidariteitsregeling niet meer tijdig kunnen uitvoeren. Als gevolg van dit ernstige risico op verdere vertraging zouden de tijdschema's voor de uitvoering van de notering van de certificaten op een Multilateral Trading Facility platform (MTF) waarschijnlijk nadelig worden beïnvloed. Triodos Bank acht het risico van vertraging van de notering van certificaten op een MTF onaanvaardbaar in het licht van de situatie van langdurige opschorting van de handel waar de huidige certificaathouders door worden getroffen. Triodos Bank zal alle noodzakelijke stappen blijven nemen om de voorbereidingen voort te zetten voor een tijdige start van de MTF, die naar verwachting in de eerste helft van 2023 zal worden afgerond.
Triodos Bank heeft geprobeerd manieren te vinden om tussenoplossingen te bieden voor het gebrek aan verhandelbaarheid en de liquiditeitsproblemen die certificaathouders kunnen ondervinden. Wij vonden dat wij alles moesten onderzoeken om certificaathouders tussentijdse oplossingen te bieden. Daarbij zijn we buiten de bekende paden getreden. Wij zijn op zoek gegaan naar nieuwe oplossingen om de aankoop van Certificaten van Aandelen binnen de wettelijke mogelijkheden mogelijk te maken. Een prikbord bleek helaas niet mogelijk. Het terugkoopprogramma riep nieuwe vragen van toezichthouders op, die tijd en nieuwe antwoorden vergen. Zoals we in de AVA van 20 mei 2022 hebben verklaard, kunnen we het beoogde programma niet uitvoeren als het voorbereiden van de antwoorden op de vragen zoveel tijd kost dat ze de notering aan de MTF zouden vertragen.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Om in certificaten te handelen, doorloopt u een aanvraagprocedure bij Captin, die verschillende identificatiestappen omvat. U ontvangt een overeenkomst waarin uw klantrelatie met Captin wordt geregeld. Als u hiermee instemt, krijgt u een klantrelatie met Captin voor de handel in certificaten. Maakt u gebruik van andere producten van Triodos Bank (zoals een betaalrekening, spaarrekening of beleggingsrekening), dan blijft u voor deze producten klant bij Triodos Bank.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Al 40 jaar zijn mensen bereid te investeren in verandering, door te investeren in Triodos Bank. In januari 2021 bereikte het huidige handelssysteem zijn grenzen. Ondanks de financiële gezondheid van de bank is er een gebrek aan evenwicht tussen vraag en aanbod van certificaten. Triodos Bank is tegenpartij in alle aan- en verkopen in certificaten. Triodos Bank mag wettelijk niet meer dan 3% (€36 mln.) van haar aandelenkapitaal inzetten om verkopen te faciliteren. In januari 2021 was er geen duidelijkheid over mogelijke andere opties om de handel te hervatten en er kon door certificaathouders daarom geen weloverwogen investeringsbeslissing meer worden genomen. Triodos Bank heeft daarom besloten om de handel in certificaten stil te leggen.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Triodos Bank heeft per 5 januari 2021 om 9.00 uur de mogelijkheid om certificaten van aandelen te kopen en te verkopen opgeschort. Lees hier het persbericht.
Tijdens een webinar op 18 maart 2021 heeft de bank de financiële resultaten over 2020 toegelicht en een update over de opschorting gedeeld. U kunt de opname van dit webinar hier terugkijken.
Op 19 augustus 2021 zijn de halfjaarresultaten van 2021 gepubliceerd. Bekijk het video-interview waarin CEO Jeroen Rijpkema terugblikt op de halfjaarresultaten en een toelichting geeft op de aanpak om de handel in certificaten te heropenen.
Tijdens de Buitengewone Algemene Vergadering (BAVA) van 28 september 2021 heeft Triodos Bank een update gegeven over haar kapitaalstrategie. Lees hier het persbericht. U kunt de vergadering hier terugkijken.
Op 21 december 2021 heeft Triodos geconcludeerd dat een notering op een semi-open handelsplatform het beste aansluit bij haar doelstellingen. Lees hier het persbericht.
Op 15 februari 2022 maakte Triodos Bank de details van het restrictieve terugkoopprogramma voor certificaten van aandelen bekend. Lees hier het persbericht.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Captin B.V. is een Nederlandse MTF-provider die is geselecteerd als aanbieder van het handelsplatform voor certificaten van Triodos Bank. Via het handelsplatform krijgen certificaathouders de mogelijkheid om certificaten te verhandelen. Captin staat onder toezicht van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB). Lees meer over Captin.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Voor vragen over de migratie naar Captin en de praktische zaken die samenhangen met het nieuwe platform kunt u via e-mail en telefoon contact opnemen met de collega's van Captin. Dit kan vanaf het moment dat u in november een e-mail of brief van Captin ontvangt met de benodigde informatie, inclusief contactgegevens.
Tot die tijd kunt u voor al uw vragen terecht bij Triodos Bank via de gebruikelijke kanalen. En ook na de overgang naar Captin blijven wij voor u beschikbaar, bijvoorbeeld voor vragen over Triodos Bank als belegging, voor vragen over onze impact of voor vragen over onze financiële prestaties. Kijk daarvoor ook op onze website.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Om na de notering van de certificaten op het MTF-platform te kunnen handelen, heeft u een handelsrekening bij Captin nodig. Om deze rekening te openen, doorloopt u een identificatieprocedure bij Captin. Dit is een normale vereiste onder de wet- en regelgeving. In de periode tussen november 2022 en januari 2023 ontvangt u hierover meer informatie van Captin. Dit onboardingproces verloopt gefaseerd per land. Zodra u deze stappen heeft doorlopen, kunt u gebruik maken van alle functies die het Captin handelsplatform biedt, zoals het downloaden van rapportages en, zodra de handel wordt hervat, het verhandelen van certificaten.
Heeft dit antwoord je geholpen?
Triodos Bank is geïnformeerd dat de Stichting Certificaathouders Triodos Bank een verzoekschrift heeft ingediend bij de Ondernemingskamer van het Gerechtshof Amsterdam. Hoewel Triodos Bank erkent dat de Ondernemingskamer in bepaalde gevallen een belangrijke rol kan spelen, zijn wij van mening dat het verzoek om een enquête te starten niet moet worden ingewilligd en zullen wij de Ondernemingskamer daarom vragen het verzoek af te wijzen.
Triodos Bank heeft zich op verschillende manieren en bij verschillende gelegenheden uitvoerig tot haar certificaathouders gewend om hen te informeren. Een overzicht daarvan treft u hier. Triodos Bank blijft zich inzetten om de opschorting van de handel in haar certificaten op te lossen en de potentiële toegang tot nieuw kapitaal te herstellen en haar missie te blijven vervullen door haar certificaten te noteren op een multilaterale handelsfaciliteit ('MTF'). Triodos blijft ervan overtuigd dat dit in het belang is van haar belanghebbenden.