Welke vragen stelt Triodos voor het CDD-onderzoek en waarom?

Internetcriminelen worden steeds slimmer. Het is daarom belangrijk om te controleren of berichten die van Triodos Bank lijken te komen, echt van onze bank zijn en dus veilig en vertrouwd.

Allereerst is het belangrijk om te weten welke vormen van internetcriminaliteit er zijn, hoe je ze herkent en wat wij er samen tegen kunnen doen. Dat leggen wij graag aan je uit op onze pagina Veilig Bankieren. Let vooral op de informatie over phishing. Daar vind je de URL’s die wij gebruiken in onze communicatie met jou of jouw organisatie.   

Het kan voorkomen dat een van onze medewerkers jou belt. Twijfel je of dit telefoontje echt afkomstig is van Triodos? Controleer dan of het een telefoonnummer is van de bank. Of bel zelf terug naar Triodos Bank en vraag naar de persoon die jou gebeld heeft. Medewerkers van Triodos Bank vragen je nooit om je pincode of inloggegevens.

KYC staat voor Know Your Customer en CDD voor Customer Due Diligence. Dit betekent dat we je als klant beter willen leren kennen, weten wie je bent en hoe je onze producten en diensten gebruikt.

Waarom doen we dit?
Hoewel bijna iedereen integer handelt, worden bankrekeningen soms misbruikt voor witwassen of financiering van terrorisme. Als bank hebben we de verantwoordelijkheid om integer en veilig te bankieren en te voldoen aan wet- en regelgeving. Daarom sturen we je als bestaande klant periodiek een informatieverzoek, bijvoorbeeld via Internet Bankieren, om onze gegevens actueel te houden en te voldoen aan KYC- en CDD-verplichtingen.

Na ontvangst van jouw informatie controleren we deze zorgvuldig. Het kan zijn dat we daarna nog extra vragen hebben. In dat geval nemen we contact met je op via e-mail of telefoon. Ben je al klant, dan kunnen we ook contact met je opnemen via Internet Bankieren. Er staat dan een verzoek voor je klaar in de beveiligde omgeving van Internet Bankieren en je ontvangt hierover een melding zodra het verzoek beschikbaar is. Zo kun je veilig en eenvoudig de gevraagde gegevens aanleveren.

Als je al klant bent, nemen wij regelmatig contact met je op om te controleren of onze informatie over jou en/of jouw onderneming nog actueel is. Daarnaast houden we de transacties op je rekeningen in de gaten. Als dit aanleiding geeft tot vragen, nemen we ook hierover contact met je op.

Natuurlijk zijn we heel zorgvuldig, transparant en beschermen we je privacy. In onze privacyverklaring lees je hoe wij omgaan met jouw gegevens.

In het klantonderzoek vragen wij jou om de UBO (Ultimate Beneficial Owner) van je organisatie door te geven.

Kun je dit niet omdat er geen UBO op basis van eigendom of zeggenschap kan worden vastgesteld? 

Wijs dan alle personen aan als pseudo-UBO die bij de Kamer van Koophandel staan ingeschreven als vertegenwoordigers van je organisatie.
Een pseudo-UBO is een UBO die niet op basis van eigendom of zeggenschap is vastgesteld, maar op basis van de functie (bijvoorbeeld bestuurders of hoger leidinggevend personeel).

UBO staat voor 'Ultimate Beneficial Owner' en betekent 'uiteindelijk belanghebbende.' De UBO is de persoon die uiteindelijk de eigenaar is of de meeste zeggenschap heeft in een organisatie. Het belang in een organisatie kan op twee manieren worden vastgesteld:

Eigendom

• Iemand is een UBO als hij of zij meer dan 25% van een organisatie bezit
• Bij een eenmanszaak is de eigenaar altijd de UBO 

Zeggenschap

• Iemand is een UBO als hij of zij meer dan 25% zeggenschap heeft in een organisatie. Of als iemand op een andere manier controle heeft over de organisatie.  Dit kan bijvoorbeeld door:

• • Het recht om bestuursleden te benoemen of ontslaan en/of
  • Beslissende invloed op basis van de statuten en/of
  • De bevoegdheid om beslissingen te nemen over de organisatie 

Een UBO is altijd een natuurlijk persoon. Een belang in een organisatie kan direct of indirect zijn.  Een belang via een andere organisatie telt ook mee voor het totale belang.

Goed om te weten

• Triodos Bank is verplicht de UBO's vast te stellen van organisaties die bij ons bankieren
• Triodos Bank kan soms iemand anders aanwijzen als UBO op basis van de informatie die je geeft
• Je moet misschien zelf de UBO's van je organisatie melden bij het UBO-register. Zorg ervoor dat de UBOs die je bij Triodos Bank aanmeldt, hetzelfde zijn als  in het UBO-register
  

Kijk hier voor een toelichting voor de meest voorkomende rechtsvormen.