Wat is een UBO?

In het klantonderzoek vragen we je om de UBO (Ultimate Beneficial Owner) van je organisatie door te geven.

Kun je dit niet, omdat er geen UBO op basis van eigendom of zeggenschap kan worden vastgesteld? Dan wijs je een pseudo-UBO aan.

Een pseudo-UBO is een UBO die niet op basis van eigendom of zeggenschap is vastgesteld, maar op basis van de functie. Denk hierbij bijvoorbeeld aan de bestuurders van je organisatie.Top of Form

Jouw organisatie is daar zelf verantwoordelijk voor. Zorg dat alle gegevens altijd kloppen. Denk aan bestuurders, UBO’s en andere belangrijke informatie. Geef wijzigingen meteen door aan de Kamer van Koophandel, zodat de registratie juist blijft.

Als bank moeten we volgens de wet vastleggen wie de UBO’s van jouw organisatie zijn en deze informatie actueel houden. Dat verplicht de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

We mogen de gegevens uit het UBO-register van de Kamer van Koophandel niet gebruiken. De wet zegt dat we zelf moeten onderzoeken wie de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) van jouw organisatie zijn. Daarom vragen we deze informatie rechtstreeks aan jou. Het kan dus zijn dat we extra documenten nodig hebben of aanvullende vragen stellen over wie de UBO’s van jouw organisatie zijn.

Door dit goed te controleren, weten we wie er achter een organisatie zit en wie er invloed heeft. Zo verkleinen we samen risico’s, helpen we misbruik door criminelen voorkomen en leren we onze klanten beter kennen.

Je geeft de UBO’s door als je een rekening opent voor jouw organisatie of als wij jouw gegevens periodiek controleren. In beide gevallen krijg je hierover een bericht van Triodos Bank.

Periodiek controleren we jouw gegevens. Zo houden we samen alles up-to-date. Je organisatie krijgt van ons een verzoek via Internet Bankieren. Daar vul je per UBO de gegevens in, zoals naam, e-mailadres, type UBO en de bijbehorende documenten.