We gebruiken functionele en anonieme analytische cookies om ervoor te zorgen dat onze website goed functioneert en om inzicht te krijgen in het gebruik ervan. Daarnaast plaatsen we cookies van derden om gepersonaliseerde advertenties te tonen en social media functies aan te bieden.
Door op "Accepteren" te klikken, accepteer je alle cookies. Inclusief cookies van derde partijen. Door op "Afwijzen" te klikken, accepteer je alleen functionele en anonieme analytische cookies. Klik op "Cookie-instellingen" om je voorkeuren aan te passen en om meer te lezen over ons privacybeleid.
Onze gegevens komen deels uit het Handelsregister van de Kamer van Koophandel. Sta je daar nog ingeschreven? Dan lijkt het alsof je nog verbonden bent aan de organisatie. Controleer je KVK-inschrijving en pas deze aan indien nodig. Meer info vind je op kvk.nl.
Bedankt voor je feedback. We gebruiken dit om onze service te verbeteren.
Internetcriminelen worden steeds slimmer. Het is daarom belangrijk om te controleren of berichten die van Triodos Bank lijken te komen, echt van onze bank zijn en dus veilig en vertrouwd.
Allereerst is het belangrijk om te weten welke vormen van internetcriminaliteit er zijn, hoe je ze herkent en wat wij er samen tegen kunnen doen. Dat leggen wij graag aan je uit op onze pagina Veilig Bankieren. Let vooral op de informatie over phishing. Daar vind je de URL’s die wij gebruiken in onze communicatie met jou of jouw organisatie.
Het kan voorkomen dat een van onze medewerkers jou belt. Twijfel je of dit telefoontje echt afkomstig is van Triodos? Controleer dan of het een telefoonnummer is van de bank. Of bel zelf terug naar Triodos Bank en vraag naar de persoon die jou gebeld heeft. Medewerkers van Triodos Bank vragen je nooit om je pincode of inloggegevens.
Bedankt voor je feedback. We gebruiken dit om onze service te verbeteren.
UBO staat voor 'Ultimate Beneficial Owner' en betekent 'uiteindelijk belanghebbende.' UBO’s zijn de uiteindelijke eigenaren van een organisatie of de personen die de uiteindelijke beslissingen nemen in een organisatie.
Wie de UBO van jouw organisatie is, hangt af van de belangen van mensen in jou organisatie en van de rechtsvorm. Triodos Bank kan je soms vragen om aan te geven wie de UBO’s zijn en dit te onderbouwen met documenten. Wil je weten wie de UBO’s van jouw organisatie zijn en welke documenten je nodig hebt? Lees dan hier verder.
Goed om te weten
Triodos Bank is verplicht de UBO's vast te stellen van organisaties die bij ons bankieren
Triodos Bank kan soms iemand anders aanwijzen als UBO op basis van de informatie die je geeft
Je moet misschien zelf de UBO's van je organisatie melden bij het UBO-register. Zorg ervoor dat de registratie bij het UBO-register actueel is.
Bedankt voor je feedback. We gebruiken dit om onze service te verbeteren.
In het klantonderzoek vragen wij jou om de UBO (Ultimate Beneficial Owner) van je organisatie door te geven.
Kun je dit niet omdat er geen UBO op basis van eigendom of zeggenschap kan worden vastgesteld?
Wijs dan alle personen aan als pseudo-UBO die bij de Kamer van Koophandel staan ingeschreven als vertegenwoordigers van je organisatie.
Een pseudo-UBO is een UBO die niet op basis van eigendom of zeggenschap is vastgesteld, maar op basis van de functie (bijvoorbeeld bestuurders of hoger leidinggevend personeel).
Bedankt voor je feedback. We gebruiken dit om onze service te verbeteren.
KYC staat voor Know Your Customer en CDD voor Customer Due Diligence. Dit betekent dat we je als klant beter willen leren kennen, weten wie je bent en hoe je onze producten en diensten gebruikt.
Waarom doen we dit?
Hoewel bijna iedereen integer handelt, worden bankrekeningen soms misbruikt voor witwassen of financiering van terrorisme. Als bank hebben we de verantwoordelijkheid om integer en veilig te bankieren en te voldoen aan wet- en regelgeving. Daarom sturen we je als bestaande klant periodiek een informatieverzoek, bijvoorbeeld via de app of Internet Bankieren, om onze gegevens actueel te houden en te voldoen aan KYC- en CDD-verplichtingen.
Bedankt voor je feedback. We gebruiken dit om onze service te verbeteren.
Triodos Bank mag de gegevens uit het UBO-register van de Kamer van Koophandel niet gebruiken. De wet verplicht ons om zelf te controleren wie de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) van jouw organisatie zijn. Daarom vragen wij deze informatie rechtstreeks aan jou als klant.
Bedankt voor je feedback. We gebruiken dit om onze service te verbeteren.
Na ontvangst van jouw informatie controleren we deze zorgvuldig. Het kan zijn dat we daarna nog extra vragen hebben. In dat geval nemen we contact met je op via e-mail of telefoon. Ben je al klant, dan kunnen we ook contact met je opnemen via de App of Internet Bankieren. Er staat dan een verzoek voor je klaar in de beveiligde omgeving van Internet Bankieren en je ontvangt hierover een melding zodra het verzoek beschikbaar is. Zo kun je veilig en eenvoudig de gevraagde gegevens aanleveren.
Als je al klant bent, nemen wij regelmatig contact met je op om te controleren of onze informatie over jou en/of jouw onderneming nog actueel is. Daarnaast houden we de transacties op je rekeningen in de gaten. Als dit aanleiding geeft tot vragen, nemen we ook hierover contact met je op.
Natuurlijk zijn we heel zorgvuldig, transparant en beschermen we je privacy. In onze privacyverklaring lees je hoe wij omgaan met jouw gegevens.
Bedankt voor je feedback. We gebruiken dit om onze service te verbeteren.
De organisatie zelf is verantwoordelijk. Zorg dat alle gegevens altijd kloppen. Denk aan bestuurders, ubo's en andere belangrijke informatie. Geef wijzigingen direct door aan de Kamer van Koophandel, zodat de registratie juist blijft.
Bedankt voor je feedback. We gebruiken dit om onze service te verbeteren.
Bedankt voor je feedback. We gebruiken dit om onze service te verbeteren.
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht onder andere banken om te onderzoeken wie hun klanten precies zijn. Maar ook om ongebruikelijke transacties te signaleren, te verklaren en te melden als dat nodig is. Daarom is het in sommige gevallen noodzakelijk om aanvullende informatie op te vragen bij jou als klant. Bijvoorbeeld over de achtergrond van een betaling.
Bedankt voor je feedback. We gebruiken dit om onze service te verbeteren.
Met het oog op integer (eerlijk) bankieren, controleren we regelmatig de gegevens van onze klanten. Soms stellen we ook extra vragen. Als je gegevens niet compleet zijn, kunnen we je niet op de beste manier helpen. Bovendien voldoen we dan niet aan de wet. In het ergste geval moeten wij je rekeningen tijdelijk of zelfs definitief blokkeren. Natuurlijk doen we dit niet zomaar, en proberen we altijd meerdere keren om contact met je op te nemen.
Saldo rekening terugvragen
Als we je rekening definitief blokkeren omdat je niet hebt gereageerd op onze contactverzoeken, houd je natuurlijk gewoon recht op het saldo dat op je rekening stond. We bewaren dit veilig op je definitief geblokkeerde rekening, totdat we weten naar welke rekening we het geld kunnen overmaken. Dit geef je schriftelijk aan ons door. Gebruik hiervoor het onderstaande formulier, afhankelijk of je een zakelijke of particuliere rekening hebt:
Opheffen rekening
Dit geldt alleen als we je rekening definitief blokkeren omdat je meerdere keren niet op onze berichten hebt gereageerd. Het geldt niet als je jouw rekening zelf opheft. Lees hoe je jouw zakelijke rekening of particuliere rekening zelf opheft.
Bedankt voor je feedback. We gebruiken dit om onze service te verbeteren.
Als je meerdere zakelijke rekeningen bij ons hebt, gebruik je waarschijnlijk aparte Identifiers voor de verschillende rekeningen. Log in dat geval in met de Identifier die gekoppeld is aan de rekening waarvoor je het verzoek om informatie aan te leveren hebt ontvangen.
Lees hier wat je kunt doen als je geen toegang hebt tot de rekening van de organisatie waarvoor je het verzoek hebt ontvangen.
Op onze pagina Integer Bankieren lees je waarom we aanvullende informatie opvragen.
Bedankt voor je feedback. We gebruiken dit om onze service te verbeteren.
Heb je een verzoek ontvangen om informatie over je organisatie aan te leveren, dan hoef je geen toegang tot de rekening te hebben. Wij sturen jou een controlegetal, waarmee je tijdelijke inloggegevens kunt aanmaken. Deze kun je gebruiken voor het aanleveren van de gevraagde gegevens.
Op onze pagina Integer Bankieren lees je waarom we aanvullende informatie opvragen.
Bedankt voor je feedback. We gebruiken dit om onze service te verbeteren.
Soms zijn er situaties waardoor je niet meteen kunt reageren op een verzoek.
Als er belangrijke redenen zijn waarom je niet op tijd kunt reageren, neem dan contact met ons op. Wij kunnen dan bijvoorbeeld een andere contactpersoon aanwijzen om de gevraagde informatie te geven.
Het is goed om te weten waarom we je vragen je klantgegevens te controleren en aan te vullen. We willen graag een goed beeld van jou als klant krijgen, zodat we je beter kunnen helpen. Daarnaast vervult Triodos Bank net als alle andere banken een belangrijke rol bij het uitvoeren van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Alle banken, dus ook Triodos Bank, moeten de gegevens van hun klanten actueel en compleet houden. Dat kunnen wij niet zonder jouw hulp. Lees meer over de Wwft.
Daarom vragen wij je vriendelijk om op tijd je gegevens aan te vullen. Zo help je ons om aan de wet te voldoen, en krijgen wij een beter beeld van jou als klant.
Bedankt voor je feedback. We gebruiken dit om onze service te verbeteren.
Als je jouw rekening wilt sluiten, doe dit dan binnen 3 weken na ontvangst van het verzoek om je klantgegevens te controleren. Je hoeft jouw gegevens dan niet te controleren.
Bedankt voor je feedback. We gebruiken dit om onze service te verbeteren.
