Triodos Fondsbeheer

Duurzaam beleggen met uw persoonlijke beleggingsexpert

Een afspraak maken

Waarom Triodos Fondsbeheer?

De relatiemanagers van Private Banking hebben één ding gemeen: ze willen samen met u bijdragen aan een positieve verandering in de maatschappij. Uw vermogen moet natuurlijk ook financieel rendement opleveren. Met hun uitgebreide financiële expertise geven ze u deskundig advies over de mogelijkheden en kansen bij Triodos Bank. Dat is hun kracht.

Met de beleggingsfondsen van Triodos Bank gaat u voor dubbel profijt uit uw beleggingen. U bouwt natuurlijk aan uw vermogen. Tegelijkertijd realiseert u maatschappelijke winst. Want dankzij uw beleggingen zijn nieuwe ontwikkelingen in bijvoorbeeld schone energie en microfinanciering mogelijk.

Als klant van Private Banking heeft u één aanspreekpunt. Uw relatiemanager is een expert op het gebied van beleggen en kent u persoonlijk. Samen bespreekt u het financiële en maatschappelijke rendement dat u wilt behalen. Aan de hand van uw persoonlijke wensen en situatie bepalen we uw beleggingsprofiel. Op basis hiervan stelt de relatiemanager uw beleggingsportefeuille samen en beheert deze zorgvuldig.

De beleggingsfondsen van Triodos

Alles over Triodos Fondsbeheer

Triodos Bank heeft 5 beleggingsprofielen, gebaseerd op het risico dat u wilt lopen. Bij beleggen geldt over het algemeen: hoe hoger het risico, hoe groter de kans op een hoger financieel rendement. Hieronder ziet u de verschillende rendementen en bijbehorende risicometer per profiel. Bekijk meer informatie over de risicometer.

5-jaarsrendement per beleggingsprofiel

Beleggingsprofiel*	5-jaarsrendement**	5-jaarsrendement benchmark	Risicometer
Behoudend	1,9%	2,0%	2,3 - 3,3
Defensief	3,3%	3,4%	2,6 - 3,3
Neutraal	4,8%	5,0%	3,0 - 4,0
Offensief	6,3%	6,7%	3,6 - 4,6
Zeer offensief	8,0%	8,5%	4,3 - 5,3

* De berekening is gebaseerd op de huidige particuliere beleggingsprofielen.
** Bron: Triodos Bank, 31-10-2018. Resultaten uit het verleden bieden geen betrouwbare indicator voor de toekomst. Rendement op basis van intrinsieke waarde, inclusief herbelegging dividend (wanneer van toepassing).

De benchmark van Triodos Fondsbeheer

Uit bovenstaand overzicht blijkt hoe duurzaam beleggen met Triodos Fondsbeheer scoort in vergelijking met de benchmarks. Deze benchmarks zijn een objectieve maatstaf, gebaseerd op de resultaten van internationale organisaties. Voor elke aandelencategorie wordt een benchmark gehanteerd:

Aandelen: MSCI World All Countries Net. Deze beursindex bestaat uit ruim 2.500 beursgenoteerde bedrijven wereldwijd.
Obligaties: 40% Markit Iboxx Euro Eurozone Sovereign 1–10 jaar Total Return Index plus 60% Markit Iboxx Euro Corporates Overall Total Return Index.
Alternatives: De driemaands Euriborrente + 2%.

Beheervergoeding

Jaarlijks betaalt u een beheervergoeding (0,75% incl. btw) over het totale vermogen dat u belegt met Triodos Fondsbeheer. U betaalt deze vergoeding in 4 termijnen (elk kwartaal 0,1875%) met een minimumbedrag van € 125 per kwartaal.

Fondskosten

De kosten voor het beheer en het management van een Triodos Beleggingsfonds zijn verwerkt in de koers van het fonds en betaalt u dus niet apart. Het percentage is een samengesteld gemiddelde op basis van de gewogen kostenpercentages van de onderliggende fondsen.

Transactiekosten Triodos Renewables Europe Fund

Deze kosten betaalt u alleen als u belegt in Triodos Renewables Europe Fund. Dit fonds brengt 0,5% in rekening bij verkoop.

Overzicht van de kosten (inclusief btw)

	Behoudend	Defensief	Neutraal	Offensief	Zeer offensief
Beheervergoeding Private Banking	0,75%	0,75%	0,75%	0,75%	0,75%
Fondskosten	0,91%	0,96%	1,01%	1,06%	1,08%
Totaal	1,66%	1,71%	1,76%	1,81%	1,83%

Een rekenvoorbeeld (inclusief btw)

Bij een vermogen van € 500.000	Behoudend	Defensief	Neutraal	Offensief	Zeer offensief
Beheervergoeding Private Banking	€ 3.750	€ 3.750	€ 3.750	€ 3.750	€ 3.750
Fondskosten	€ 4.550	€ 4.800	€ 5.050	€ 5.300	€ 5.400
Totaal	€ 8.300	€ 8.550	€ 8.800	€ 9.050	€ 9.150

Betalen van de kosten

De beheervergoeding en de eventuele transactiekosten schrijven we af van de Triodos betaal- of spaarrekening die is gekoppeld aan uw beleggersrekening. Deze automatische incasso vindt achteraf plaats, aan het begin van ieder kwartaal.

Beleggen met Triodos Fondsbeheer is heel makkelijk

De deskundige relatiemanager is uw persoonlijke sparringpartner en beheert uw beleggingsportefeuile.

Veelgestelde vragen

Met een vermogen tot € 500.000 kunt u bij Triodos Bank alleen zelfstandig en op eigen initiatief sparen en beleggen. Bel onsvoor meer informatie.

Heeft dit antwoord u geholpen?

Bij Triodos Fondsbeheer beleggen we alleen in Triodos fondsen. Een aantal van deze fondsen beleggen op hun beurt in aandelen en obligaties van beursgenoteerde bedrijven.

Bij Triodos Vermogensbeheer beleggen wij in een aantal Triodos fondsen maar ook direct in aandelen en obligaties van beursgenoteerde bedrijven.

Heeft dit antwoord u geholpen?

U wilt uw geld laten werken aan een betere wereld. Maar uw vermogen moet ook marktconform rendement opleveren. Volgens Triodos Bank Private Banking gaan een aantrekkelijk financieel rendement en een positief maatschappelijk rendement hand in hand. Uw vermogen kan dus meer opleveren als u het belegt in duurzame bedrijven, die de wereld een zetje in de goede richting geven.

Wilt u weten welke financiële rendementen Private Banking heeft behaald? Bekijk dan het rendement bij:

• Beleggen met Triodos Vermogensbeheer
• Beleggen met Triodos Fondsbeheer
• Zelf beleggen

Heeft dit antwoord u geholpen?

Onze relatiemanagers

Maak kennis met de relatiemanagers van Private Banking. Uw persoonlijke aanspreekpunt voor deskundig advies.

Albert van Zadelhoff

Directeur Private Banking

"Triodos Bank werkt als enige private bank met twee gelijkwaardige doelen: we investeren de beschikbare gelden van onze cliënten om de wereld actief te verbeteren. Daarbij realiseren we ook nog een aansprekend financieel rendement."

Albert is verantwoordelijk voor Private Banking sinds de start in 2005. Hij ervaart Triodos Bank Private Banking als een unieke organisatie in de financiële sector. Hij werkt sinds 1984 in de financiële dienstverlening en heeft ruime ervaring met private banking in binnen- en buitenland. Albert heeft een bijzondere interesse in natuur en milieu, en in organisaties die mensen kansen geven om een volwaardig lid te zijn van de maatschappij.

Aly de Jongh

Relatiemanager

“Wat is er mooier dan met je vermogen een duurzame beweging in gang te zetten en een positieve bijdrage aan onze maatschappij te leveren. Ik denk dat vrouwen een zetje in de goede richting kunnen geven want vrouwen zijn de drijvende kracht bij opkomende economieën.”

Aly heeft in 2015 de overstap gemaakt naar Triodos Bank Private Banking nadat zij in de jaren daarvoor bij twee verschillende banken heeft gewerkt als vermogensmanager. Haar persoonlijke interesse gaat uit naar literatuur, kunst en cultuur. Aly werkt voor particuliere klanten en ondernemers.

René Dioncre

Relatiemanager

"Ik zet graag mijn kennis en ervaring in om klanten zelf hun beslissingen te laten nemen. Beslissingen moeten ook echt vanuit hun hart en emotie bij hen passen."

René is senior relatiemanager bij Private Banking. Hij werkt sinds 2007 bij Triodos Bank. René is een gedreven en gepassioneerd adviseur die werkt voor particuliere klanten en ondernemers. Hij werkt sinds 1989 in de financiële dienstverlening. Hij is gediplomeerd financieel planner en heeft een specialisatie in Life Planning.

Leendert Schipper

Relatiemanager

"Triodos Bank bankiert op een unieke manier en is de pionier op het gebied van duurzaam beleggen. Uiteraard is financieel rendement belangrijk, maar uiteindelijk is geld een goed middel om positieve veranderingen mogelijk te maken."

Leendert richt zich als relatiemanager op vermogende particulieren en ondernemers. Leendert heeft in februari 2018 de overstap gemaakt naar Triodos Bank Private Banking. Hij is van origine bedrijfseconoom en heeft in de afgelopen 8 jaar ervaring opgedaan binnen de financiële sector in verschillende functies. Leendert is als relatiemanager DSI geregistreerd.

Yvonne van Selms

Relatiemanager

“Triodos Bank staat voor mij voor een andere kijk op geld. Bestuurders zijn zich steeds meer bewust van de duurzame doelstelling die het vermogen van hun organisatie heeft meegekregen. Ook zij vinden het belangrijk om het vermogensbeheer in lijn met deze doelstelling te brengen en een positieve bijdrage te leveren aan onze maatschappij. Om hen hierbij te ondersteunen, vind ik heel waardevol.”

Yvonne werkt als senior relatiemanager voor charitatieve instellingen en vermogensfondsen. Zij heeft als adviseur gewerkt bij verschillende banken en versterkt sinds 2015 het team van Triodos Bank Private Banking. Yvonne is als senior vermogensbeheerder geregistreerd bij DSI en is gecertificeerd VBA financieel analist (RBA).

Roy de Boer

Relatiemanager

"Het helpen van particuliere klanten en ondernemers op financieel gebied en daarbij het bereiken van hun wensen en doelen met respect voor mens, mileu en maatschappij. Dat is wat mij enorm aanspreekt binnen Triodos Bank."

Roy werkt sinds 1992 in de financiële sector en Private Banking als leidinggevende en als relatiemanager. Sinds juni 2017 werkt hij met zichtbaar plezier als relatiemanager bij Triodos Bank. Zijn ruime ervaring als gecertificeerd financieel planner zorgt voor een brede kijk op uw financiële situatie. Roy is betrokken bij de lokale energiecoöperatie in zijn woonplaats en penningmeester van muziekensemble het Rodion Trio.

Philip van Nierop

Relatiemanager

"Klanten kunnen hun vermogen niet alleen financieel maar ook maatschappelijk laten renderen. Ik zie het als een opdracht om daar wegwijzer in te zijn. Persoonlijk contact en verbinding met de klant staan daarbij centraal, en de wens om op positieve wijze bij te dragen aan de samenleving, in lijn met de waarden van Triodos Bank."

Philip is sinds 2014 relatiemanager bij Private Banking. Hij richt zich op particuliere klanten en ondernemers. In de 16 jaar daarvoor heeft hij bij een tweetal banken en een vermogensbeheerder gewerkt in verschillende rollen; beleggingsadviseur, ondernemer/eigenaar en gecertificeerd financieel planner. Philip denkt graag strategisch met klanten mee over hun financiën.

Léonhard ten Siethoff

Relatiemanager

"Het is prachtig om bijvoorbeeld bij religieuze instellingen een behoefte te zien om ook bij het beheer van de financiële middelen de eerbied en bezorgdheid voor de duurzaamheid van de schepping tot uitdrukking te brengen. Zaken als rentmeesterschap, duurzaamheid en vertrouwen zijn vanzelfsprekend."

Léonhard werkt sinds 2000 als senior relatiemanager bij Private Banking. Leonhard heeft sinds 1988 in verschillende financiële functies gewerkt. Daarnaast bekleedt hij een aantal bestuursfuncties binnen de filantropische sector. Leonhard werkt veel voor charitatieve instellingen en kerken en congregaties.

Geld heeft positieve veranderkracht

Door samen verantwoord te bankieren zorgen we voor een positieve impact op mens en maatschappij. Benieuwd hoe dat werkt? We inspireren u graag met verhalen van onze klanten, opiniestukken en tips voor duurzaam beleggen.

Contact met Triodos Private Banking

Heeft u een vraag, interesse in Triodos Fondsbeheer of behoefte aan advies? We helpen u graag verder. U kiest zelf de manier waarop u contact met ons wilt opnemen.

Private Banking
030 693 6505

Triodos Fondsbeheer

Waarom Triodos Fondsbeheer?

De beleggingsfondsen van Triodos

Alles over Triodos Fondsbeheer

Downloads

Beleggen met Triodos Fondsbeheer is heel makkelijk

Triodos Fondsbeheer in 3 stappen

Heeft dit antwoord u geholpen?

Veelgestelde vragen

Heeft dit antwoord u geholpen?

Heeft dit antwoord u geholpen?

Heeft dit antwoord u geholpen?

Onze relatiemanagers

Albert van Zadelhoff

Aly de Jongh

René Dioncre

Leendert Schipper

Yvonne van Selms

Roy de Boer

Philip van Nierop

Léonhard ten Siethoff

Geld heeft positieve veranderkracht

“Ik ben milder geworden. Met drammen kom je er niet.”

Triodos Bank meet & rapporteert duurzame impact van beleggingen

Er bestaan geen neutrale beleggingen

Contact met Triodos Private Banking

Private Banking

Bedankt!

Bedankt!

Ook interessant voor u

Triodos Vermogensbeheer

Triodos Fondsbeheer

Waarom Triodos Fondsbeheer?

De beleggingsfondsen van Triodos

Alles over Triodos Fondsbeheer

Downloads

Beleggen met Triodos Fondsbeheer is heel makkelijk

Veelgestelde vragen

Gerelateerde documenten

Heeft dit antwoord u geholpen?

Heeft dit antwoord u geholpen?

Heeft dit antwoord u geholpen?

Onze relatiemanagers

Geld heeft positieve veranderkracht

Contact met Triodos Private Banking

Private Banking

Bedankt!

Bedankt!

Ook interessant voor u