Triodos Vermogensbeheer

Je duurzame beleggingen in goede handen

Waarom Triodos Vermogensbeheer?

De relatiemanagers van Private Banking hebben één ding gemeen: ze willen samen met jou bijdragen aan een positieve verandering in de maatschappij. Daarbij moet je vermogen natuurlijk ook financieel rendement opleveren. Met hun uitgebreide financiële expertise geven ze je deskundig advies over de mogelijkheden en kansen bij Triodos Bank. Dat is hun kracht.

Met de beleggingsfondsen van Triodos Bank ga je voor dubbel profijt uit je beleggingen. Je bouwt aan je vermogen en realiseert tegelijkertijd maatschappelijke winst. We beleggen namelijk in duurzame aandelen en obligaties die een verschil maken in de wereld. Zo maken we dankzij jouw beleggingen nieuwe ontwikkelingen in bijvoorbeeld circulaire economie en duurzame mobiliteit mogelijk.

Aan de hand van jouw wensen en situatie stelt onze relatiemanager een persoonlijke beleggingsportefeuille samen. Wij beheren je portefeuille en sturen die bij als dat nodig is. Elk kwartaal krijg je een schriftelijke rapportage over je beleggingen en jaarlijks praat je relatiemanager je bij. Zo geef je het werk uit handen, maar blijf je toch betrokken bij je beleggingsportefeuille.

Alles over het beheer van je vermogen

Resultaten per beleggingscategorie

Elk beleggingsprofiel (behoudend, defensief, neutraal, offensief en zeer offensief) bevat een combinatie van twee of drie van onderstaande beleggingscategorieën:

Aandelen;
Obligaties;
Alternatieve beleggingen.

Hieronder zie je de historische rendementen van deze beleggingscategorieën.

Rendementen modelportefeuilles per 31-08-2023:

Beleggingscategorie	1 mnd	3 mnd	YTD	1 jaar	3 jr gem.	5 jr gem.
Aandelen*
Modelportefeuille Aandelen	-1,3%	2,4%	12,5%	8,5%	8,2%	8,2%
Benchmark Aandelen**	-1,3%	4,7%	12,9%	5,6%	10,8%	9,0%
Obligaties*
Modelportefeuille Obligaties	0,4%	0,2%	2,6%	-1,2%	-3,8%	-1,7%
Modelportefeuille Obligaties met Triodos Groenfonds	0,3%	0,1%	2,4%	-1,4%	-4,0%	-1,6%
Benchmark Obligaties**	0,2%	0,4%	3,0%	-0,1%	-3,5%	-1,0%
Alternatives*
Modelportefeuille Alternatives	0,1%	-0,5%	0,2%	-1,0%	4,7%	3,3%
Benchmark Alternatives**	0,5%	1,4%	3,1%	3,9%	2,2%	2,0%

* Resultaten uit het verleden bieden geen betrouwbare indicator voor de toekomst. Bovenstaande performancecijfers zijn exclusief klantspecifieke kosten, zoals beheerkosten en bewaarloon. Deze kosten worden genoemd in de periodieke vermogensoverzichten.
** De benchmark van Triodos Vermogensbeheer

Uit bovenstaand overzicht blijkt hoe duurzaam beleggen met Triodos Vermogensbeheer scoort in vergelijking met de benchmarks. Deze benchmarks zijn een objectieve maatstaf, gebaseerd op de resultaten van internationale bedrijven. Voor elke vermogenscategorie wordt een benchmark gehanteerd:

Aandelen: MSCI World All Countries Net. Deze beursindex bestaat uit ruim 2.500 beursgenoteerde bedrijven wereldwijd.
Obligaties: 40% Markit Iboxx Euro Eurozone Sovereign 1–10 jaar Total Return Index plus 60% Markit Iboxx Euro Corporates Overall Total Return Index.
Alternatives: De driemaands Euriborrente + 2%.

U betaalt voor onze dienstverlening een all-in vergoeding. Er zijn naast deze vergoeding geen bijkomende kosten voor Vermogensbeheer. Hieronder ziet u de kosten voor een portefeuille van € 3.000.000. Neem voor een persoonlijk voorstel contact op met een relatiemanager van Private Banking.

Particuliere klanten

In percentage	Behoudend	Defensief	Neutraal	Offensief	Zeer offensief
Fondskosten*	0,28%	0,29%	0,29%	0,30%	0,24%
Beheerkosten (incl. btw)	0,79%	0,79%	0,79%	0,79%	0,79%
Totaal	1,07%	1,08%	1,08%	1,09%	1,03%

Bij € 3.000.000	Behoudend	Defensief	Neutraal	Offensief	Zeer offensief
Fondskosten*	€ 8.400	€ 8.700	€ 8.700	€ 9.000	€ 7.200
Beheerkosten (incl. btw)	€ 23.700	€ 23.700	€ 23.700	€ 23.700	€ 23.700
Totaal	€ 32.100	€ 32.400	€ 32.400	€ 32.700	€ 30.900

Zakelijke klanten

In percentage	Behoudend	Defensief	Neutraal	Offensief	Zeer offensief
Fondskosten*	0,06%	0,12%	0,19%	0,25%	0,25%
Beheerkosten (excl. btw)	0,65%	0,65%	0,65%	0,65%	0,65%
Beheerkosten (incl. btw)	0,79%	0,79%	0,79%	0,79%	0,79%
Totaal (excl. btw)	0,71%	0,77%	0,84%	0,90%	0,90%
Totaal (incl. btw)	0,85%	0,91%	0,98%	1,04%	1,04%

Bij € 3.000.000	Behoudend	Defensief	Neutraal	Offensief	Zeer offensief
Fondskosten*	€ 1.800	€ 3.600	€ 5.700	€ 7.500	€ 7.500
Beheerkosten (excl. btw)	€ 19.500	€ 19.500	€ 19.500	€ 19.500	€ 19.500
Beheerkosten (incl. btw)	€ 23.700	€ 23.700	€ 23.700	€ 23.700	€ 23.700
Totaal (excl. btw)	€ 21.300	€ 23.100	€ 25.200	€ 27.000	€ 27.000
Totaal (incl. btw)	€ 25.500	€ 27.300	€ 29.400	€ 31.200	€ 31.200

* Het percentage is een samengesteld gemiddelde op basis van de gewogen kostenpercentages van de onderliggende fondsen in het betreffende risicoprofiel. We gaan uit van een portefeuille met fondsen en met alternatives.

Beleggen met Triodos Vermogensbeheer is heel makkelijk

De deskundige relatiemanager is je persoonlijke sparringpartner en beheert de beleggingsportefeuille.

Veelgestelde vragen

Bij Triodos Fondsbeheer beleggen we alleen in Triodos fondsen. Een aantal van deze fondsen beleggen op hun beurt in aandelen en obligaties van beursgenoteerde bedrijven.

Bij Triodos Vermogensbeheer beleggen wij direct in aandelen en obligaties van beursgenoteerde bedrijven, en voor een deel ook in een aantal Triodos fondsen.

Heeft dit antwoord je geholpen?

Je wil je geld laten werken aan een betere wereld. Maar je vermogen moet ook een marktconform rendement opleveren. Volgens Triodos Bank Private Banking gaan een aantrekkelijk financieel rendement en een positief maatschappelijk rendement hand in hand. Je vermogen kan dus meer opleveren als je het belegt in duurzame bedrijven, die de wereld een zetje in de goede richting geven.

Wil je weten welke financiële rendementen Private Banking heeft behaald? Bekijk dan het rendement bij:

• Beleggen met Triodos Vermogensbeheer
• Beleggen met Triodos Fondsbeheer

Heeft dit antwoord je geholpen?

Met een vermogen tot € 200.000 kun je bij Triodos Bank alleen zelfstandig en op eigen initiatief sparen en beleggen. Bel ons voor meer informatie.

Heeft dit antwoord je geholpen?

Hier vind je een overzicht van de koersen. Klik hiervoor op Kosten en rendementen.

De actuele koers per fonds is ook te vinden in de Mobiele app en Internet Bankieren:

App

Log in
Tik op je beleggersrekening
Tik op het fonds waarvan je de koers wilt weten
Je vindt de actuele koers onder Koers

Internet Bankieren

Log in
Ga Naar het oude Internet Bankieren
Klik links in het menu op Beleggen
Klik op Kies een belegging
Je vindt de actuele koers per fonds in de tabel bij Koers

Heeft dit antwoord je geholpen?

Onze relatiemanagers

Maak kennis met de relatiemanagers van Private Banking. Je persoonlijke aanspreekpunt voor deskundig advies.

Kitty de Heiden

Director Personal & Private Banking

Aly de Jongh

Relatiemanager

“Wat is er mooier dan met je vermogen een duurzame beweging in gang te zetten en een positieve bijdrage aan onze maatschappij te leveren. Ik denk dat vrouwen een zetje in de goede richting kunnen geven want vrouwen zijn de drijvende kracht bij opkomende economieën.”

Aly heeft in 2015 de overstap gemaakt naar Triodos Bank Private Banking nadat zij in de jaren daarvoor bij twee verschillende banken heeft gewerkt als vermogensmanager. Haar persoonlijke interesse gaat uit naar literatuur, kunst en cultuur. Aly werkt voor particuliere klanten en ondernemers.

Leendert Schipper

Relatiemanager

"Triodos Bank bankiert op een unieke manier en is de pionier op het gebied van duurzaam beleggen. Uiteraard is financieel rendement belangrijk, maar uiteindelijk is geld een goed middel om positieve veranderingen mogelijk te maken."

Leendert richt zich als relatiemanager op vermogende particulieren en ondernemers. Leendert heeft in februari 2018 de overstap gemaakt naar Triodos Bank Private Banking. Hij is van origine bedrijfseconoom en heeft in de afgelopen 8 jaar ervaring opgedaan binnen de financiële sector in verschillende functies. Leendert is als relatiemanager DSI geregistreerd.

Yvonne van Selms

Relatiemanager

“Triodos Bank staat voor mij voor een andere kijk op geld. Bestuurders zijn zich steeds meer bewust van de duurzame doelstelling die het vermogen van hun organisatie heeft meegekregen. Ook zij vinden het belangrijk om het vermogensbeheer in lijn met deze doelstelling te brengen en een positieve bijdrage te leveren aan onze maatschappij. Om hen hierbij te ondersteunen, vind ik heel waardevol.”

Yvonne werkt als senior relatiemanager voor charitatieve instellingen en vermogensfondsen. Zij heeft als adviseur gewerkt bij verschillende banken en versterkt sinds 2015 het team van Triodos Bank Private Banking. Yvonne is als senior vermogensbeheerder geregistreerd bij DSI en is gecertificeerd VBA financieel analist (RBA).

Philip van Nierop

Relatiemanager

"Klanten kunnen hun vermogen niet alleen financieel maar ook maatschappelijk laten renderen. Ik zie het als een opdracht om daar wegwijzer in te zijn. Persoonlijk contact en verbinding met de klant staan daarbij centraal, en de wens om op positieve wijze bij te dragen aan de samenleving, in lijn met de waarden van Triodos Bank."

Philip is sinds 2014 relatiemanager bij Private Banking. Hij richt zich op particuliere klanten en ondernemers. In de 16 jaar daarvoor heeft hij bij een tweetal banken en een vermogensbeheerder gewerkt in verschillende rollen; beleggingsadviseur, ondernemer/eigenaar en gecertificeerd financieel planner. Philip denkt graag strategisch met klanten mee over hun financiën.

Bas Bitter

Relatiemanager

"Het spreekt mij enorm aan om klanten te helpen bij het bereiken van hun persoonlijke wensen en doelen en tegelijkertijd een positieve bijdrage te leveren aan de wereld om ons heen. Dit is voor mij de reden geweest om te gaan werken bij Triodos Bank.”

Bas is sinds 2008 actief in de financiële dienstverlening. Hij heeft diverse functies vervuld bij verschillende banken en heeft in 2020 de overstap gemaakt naar Triodos Bank Private Banking. Bas richt zich als relatiemanager op particuliere klanten en ondernemers. Hij is gecertificeerd financieel planner en DSI geregistreerd.

Roy de Boer

Relatiemanager

"Het helpen van particuliere klanten en ondernemers op financieel gebied en daarbij het bereiken van hun wensen en doelen met respect voor mens, milieu en maatschappij. Dat is wat mij enorm aanspreekt binnen Triodos Bank."

Roy werkt sinds 1992 in de financiële sector en Private Banking als leidinggevende en als relatiemanager. Sinds juni 2017 werkt hij met zichtbaar plezier als relatiemanager bij Triodos Bank. Zijn ruime ervaring als gecertificeerd financieel planner zorgt voor een brede kijk op uw financiële situatie. Roy is betrokken bij de lokale energiecoöperatie in zijn woonplaats en penningmeester van muziekensemble het Rodion Trio.

Melanie Wissenburg

Relatiemanager

“Samen met u zorgen voor een bijdrage aan uw financiële doelen èn daarbij positieve impact maken voor een duurzame en leefbare wereld, dat is wat mij energie geeft. Bij private banking heeft u bij mij als vast aanspreekpunt een proactieve sparringpartner die met u meedenkt op zoek naar oplossingen."

Melanie heeft jarenlange ervaring als Private Banker en als senior beleggingsadviseur en heeft in 2021 de overstap gemaakt naar de Triodos Bank. Als gecertificeerd planner start zij samen met u vanuit een vermogensopstelling en neemt zij u mee in alle mogelijkheden om financieel maar tevens ook maatschappelijk rendement te maken. Vanuit private banking monitoren we uw uitgangspunten en stellen we deze bij samen met u als uw uitgangspunten wijzigen. Melanie’s persoonlijke interesse gaat uit naar kunst en cultuur, circulaire economie en gezonde voeding.

Geld heeft positieve veranderkracht

Door samen verantwoord te bankieren zorgen we voor een positieve impact op mens en maatschappij. Benieuwd hoe dat werkt? We inspireren je graag met verhalen van onze klanten, opiniestukken en tips voor duurzaam beleggen.

Contact met Triodos Private Banking

Heb je een vraag, interesse in Private Banking bij Triodos of behoefte aan advies? We helpen je graag verder. Je kiest zelf de manier waarop je contact met ons wilt hebben.

Private Banking is geschikt voor personen, bedrijven en organisaties (profit en non-profit) met een vrij belegbaar vermogen vanaf € 200.000. Of neem contact op met Triodos Bank voor vragen die niet bestemd zijn voor Private Banking.

Private Banking
030 693 6505

Bedankt!

Ook interessant voor je

Naast Vermogensbeheer kun je bij Triodos Bank ook je vermogen laten groeien met Fondsbeheer. Wil je meer weten over Private Banking? Bekijk dan het overzicht.

Profielrendement	YTD	5 jaar gemiddeld
Defensief	4,4%	-0,8%

Profielrendement	YTD	5 jaar gemiddeld
Offensief	8,7%	5,0%

Profielrendement	YTD	5 jaar gemiddeld
Zeer offensief	11,1%	7,4%

Jaar	Behoudend	Defensief	Neutraal	Offensief	Zeer offensief
2007	1,5%	3,3%	5,0%	6,6%	8,2%
2008	4,1%	-6,4%	-16,2%	-26,1%	-35,2%
2009	9,7%	14,9%	20,3%	26,3%	32,3%
2010	4,8%	7,1%	9,5%	11,8%	14,1%
2011	2,7%	1,6%	0,3%	-1,0%	-2,5%
2012	8,6%	10,2%	11,3%	12,1%	13,7%
2013	0,3%	5,6%	11,3%	16,7%	23,7%
2014	5,9%	9,0%	11,8%	13,8%	17,1%
2015	0,0%	3,3%	6,5%	9,2%	12,4%
2016	2,9%	2,7%	2,8%	2,8%	2,8%
2017	-0,6%	1,4%	3,7%	6,0%	8,5%
2018	0,6%	-0,5%	-1,7%	-2,9%	-4,5%
2019	2,6%	7,0%	12,7%	17,8%	24,9%
2020	1,9%	3,3%	5,0%	6,3%	8,3%
2021	-1,4%	2,2%	6,7%	10,7%	15,9%
2022	-12,4%	-11,8%	-11,5%	-10,8%	-11,4%

Triodos Vermogensbeheer

Waarom Triodos Vermogensbeheer?

Alles over het beheer van je vermogen

Beleggen met Triodos Vermogensbeheer is heel makkelijk

In 3 stappen beleggen met Triodos Vermogensbeheer

Heeft dit antwoord je geholpen?

Veelgestelde vragen

Heeft dit antwoord je geholpen?

Heeft dit antwoord je geholpen?

Heeft dit antwoord je geholpen?

Heeft dit antwoord je geholpen?

Onze relatiemanagers

Kitty de Heiden

Aly de Jongh

Leendert Schipper

Yvonne van Selms

Philip van Nierop

Bas Bitter

Roy de Boer

Melanie Wissenburg

Geld heeft positieve veranderkracht

Beleggingsupdate: ‘We blijven inzetten op positieve impact, juist in uitzonderlijke tijden’

Is een beleggingsfonds wel écht duurzaam? Straks hoeven we die vraag niet meer te stellen

Beleggen in onzekere tijden: ‘De klimaatcrisis kan niet wachten’

Pasgeboren baby's krijgen essentiële zorg dankzij Natus Medical

Onze directe investeringen in Oekraïne

Beleggingsupdate: Oorlog in Oekraïne

Europese transities in oorlogstijd

Een make-over voor de mode-industrie

Minder vluchten, meer met de trein?

Mexicaanse ondernemers toegang tot lening dankzij inzet moderne technologie

Contact met Triodos Private Banking

Private Banking

Bedankt!

Ook interessant voor je

Triodos Fondsbeheer

Main

Speciaal voor

Producten

Direct naar

Triodos Vermogensbeheer

Waarom Triodos Vermogensbeheer?

Alles over het beheer van je vermogen

Beleggen met Triodos Vermogensbeheer is heel makkelijk

Veelgestelde vragen

Heeft dit antwoord je geholpen?

Heeft dit antwoord je geholpen?

Heeft dit antwoord je geholpen?

Heeft dit antwoord je geholpen?

Onze relatiemanagers

Geld heeft positieve veranderkracht

Contact met Triodos Private Banking

Private Banking

Bedankt!

Ook interessant voor je

Je persoonlijke cookievoorkeuren