Waar staan de afkortingen KYC en CDD voor?

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht onder andere banken om goed te onderzoeken wie hun klanten zijn. Ook moeten we ongebruikelijke transacties herkennen, verklaren en als dat nodig is melden. Daarom is het in sommige gevallen nodig dat we extra informatie aan je vragen. Bijvoorbeeld over de achtergrond van een betaling.

Lees meer over de Wwft.

Onze gegevens komen deels uit het Handelsregister van de Kamer van Koophandel.

Sta je daar nog ingeschreven? Dan ben je officieel nog verbonden aan de organisatie. Controleer daarom de inschrijving van de organisatie bij de Kamer van Koophandel en pas deze aan als dat nodig is. Meer informatie vind je op www.kvk.nl.

De rekeningbeheerder of bestuurder van de organisatie krijgt het verzoek via Internet Bankieren. Deze persoon controleert en vult de gegevens zelf aan met de eigen, persoonlijke inlogmethode.

Kunnen we deze persoon niet aanwijzen? Dan vragen we de laatst ingelogde gebruiker op de rekening om een bevoegd persoon aan te wijzen.

Alleen bestuurders of vertegenwoordigers die bij de Kamer van Koophandel staan geregistreerd, mogen informatie doorgeven aan Triodos Bank. Zij zijn de bevoegde personen.

Is er eerst een wijziging nodig bij de Kamer van Koophandel? Geef die wijziging dan eerst door, voordat je aan het informatieverzoek begint.

Als contactpersoon ontvang je e-mails en brieven als herinnering om het informatieverzoek compleet te maken. Dit kan gaan om acties die je zelf nog moet doen, maar ook om stappen die andere betrokken personen nog moeten afronden.

Het kan zijn dat één of meer UBO’s of andere betrokkenen zich nog niet volledig hebben geïdentificeerd. In Internet Bankieren kun je de openstaande acties zien. Daar zie je ook welke persoon binnen je organisatie nog iets moet doen.

Heb je een verzoek gekregen om informatie over je organisatie aan te leveren? Dan hoef je geen toegang tot de rekening te hebben. We sturen je een controlegetal. Daarmee maak je tijdelijke inloggegevens aan. Die gebruik je om de gevraagde gegevens veilig aan te leveren.     

Op onze pagina Integer Bankieren lees je waarom we aanvullende informatie opvragen.

Soms zijn er situaties waardoor je niet meteen kunt reageren op een verzoek.

Kun je niet op tijd reageren en heb je daar een belangrijke reden voor? Neem dan contact met ons op. We kijken dan samen of we tot een goede oplossing kunnen komen.

Het is goed om te weten waarom we je vragen je klantgegevens te controleren en aan te vullen. We willen graag een goed beeld van jou als klant hebben, zodat we je beter kunnen helpen.

Triodos Bank vervult, net als alle andere banken, een belangrijke rol bij het uitvoeren van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Alle banken moeten de gegevens van hun klanten actueel en compleet houden. Dat kunnen we niet zonder jouw hulp. Lees meer over de Wwft.

Daarom vragen we je om je gegevens op tijd aan te vullen. Zo help je ons om aan de wet te voldoen en krijgen wij een beter beeld van jou als klant.

Wil je je rekening sluiten? Doe dit dan binnen 3 weken nadat je ons verzoek hebt gekregen om je klantgegevens te controleren. Je hoeft je gegevens dan niet meer te controleren.

Heb je meerdere zakelijke rekeningen bij ons? Dan gebruik je waarschijnlijk verschillende Identifiers voor die rekeningen. Log in met de Identifier die hoort bij de rekening waarvoor je het verzoek om informatie aan te leveren hebt ontvangen.

Lees hier wat je kunt doen als je geen toegang hebt tot de rekening van de organisatie waarvoor je het verzoek hebt ontvangen.