Waar staan de afkortingen KYC en CDD voor?

Triodos Bank mag de gegevens uit het UBO-register van de Kamer van Koophandel niet gebruiken. De wet verplicht ons om zelf te controleren wie de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) van jouw organisatie zijn. Daarom vragen wij deze informatie rechtstreeks aan jou als klant.

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht onder andere banken om te onderzoeken wie hun klanten precies zijn. Maar ook om ongebruikelijke transacties te signaleren, te verklaren en te melden als dat nodig is. Daarom is het in sommige gevallen noodzakelijk om aanvullende informatie op te vragen bij jou als klant. Bijvoorbeeld over de achtergrond van een betaling.

Lees meer over de Wwft.

Met het oog op integer (eerlijk) bankieren, controleren we regelmatig de gegevens van onze klanten. Soms stellen we ook extra vragen. Als je gegevens niet compleet zijn, kunnen we je niet op de beste manier helpen. Bovendien voldoen we dan niet aan de wet. In het ergste geval moeten wij je rekeningen tijdelijk of zelfs definitief blokkeren. Natuurlijk doen we dit niet zomaar, en proberen we altijd meerdere keren om contact met je op te nemen.

Saldo rekening terugvragen
Als we je rekening definitief blokkeren omdat je niet hebt gereageerd op onze contactverzoeken, houd je natuurlijk gewoon recht op het saldo dat op je rekening stond. We bewaren dit veilig op je definitief geblokkeerde rekening, totdat we weten naar welke rekening we het geld kunnen overmaken. Dit geef je schriftelijk aan ons door. Gebruik hiervoor het onderstaande formulier, afhankelijk of je een zakelijke of particuliere rekening hebt:

• Claimformulier resterend saldo – Zakelijke rekening
• Formulier terugvragen resterend saldo – Particuliere rekening

Opheffen rekening

Dit geldt alleen als we je rekening definitief blokkeren omdat je meerdere keren niet op onze berichten hebt gereageerd. Het geldt niet als je jouw rekening zelf opheft. Lees hoe je jouw zakelijke rekening of particuliere rekening zelf opheft.

De organisatie zelf is verantwoordelijk. Zorg dat alle gegevens altijd kloppen. Denk aan bestuurders, ubo's en andere belangrijke informatie. Geef wijzigingen direct door aan de Kamer van Koophandel, zodat de registratie juist blijft.

Als je meerdere zakelijke rekeningen bij ons hebt, gebruik je waarschijnlijk aparte Identifiers voor de verschillende rekeningen. Log in dat geval in met de Identifier die gekoppeld is aan de rekening waarvoor je het verzoek om informatie aan te leveren hebt ontvangen.

Lees hier wat je kunt doen als je geen toegang hebt tot de rekening van de organisatie waarvoor je het verzoek hebt ontvangen.

Op onze pagina Integer Bankieren lees je waarom we aanvullende informatie opvragen.

Heb je een verzoek ontvangen om informatie over je organisatie aan te leveren, dan hoef je geen toegang tot de rekening te hebben. Wij sturen jou een controlegetal, waarmee je tijdelijke inloggegevens kunt aanmaken. Deze kun je gebruiken voor het aanleveren van de gevraagde gegevens.

Op onze pagina Integer Bankieren lees je waarom we aanvullende informatie opvragen.

Soms zijn er situaties waardoor je niet meteen kunt reageren op een verzoek.

Als er belangrijke redenen zijn waarom je niet op tijd kunt reageren, neem dan contact met ons op. Wij kunnen dan bijvoorbeeld een andere contactpersoon aanwijzen om de gevraagde informatie te geven.

Het is goed om te weten waarom we je vragen je klantgegevens te controleren en aan te vullen. We willen graag een goed beeld van jou als klant krijgen, zodat we je beter kunnen helpen. Daarnaast vervult Triodos Bank net als alle andere banken een belangrijke rol bij het uitvoeren van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Alle banken, dus ook Triodos Bank, moeten de gegevens van hun klanten actueel en compleet houden. Dat kunnen wij niet zonder jouw hulp. Lees meer over de Wwft.

Daarom vragen wij je vriendelijk om op tijd je gegevens aan te vullen. Zo help je ons om aan de wet te voldoen, en krijgen wij een beter beeld van jou als klant.

Als je jouw rekening wilt sluiten, doe dit dan binnen 3 weken na ontvangst van het verzoek om je klantgegevens te controleren. Je hoeft jouw gegevens dan niet te controleren.