KYC is de afkorting voor Know Your Customer en CDD staat voor Customer Due Dilligence. In beide gevallen gaat het er om dat we je als klant beter willen leren kennen, weten wie je bent en hoe je onze producten en diensten wilt gebruiken.

Waarom willen je beter leren kennen?

Wij zijn er van overtuigd dat bijna iedereen integer handelt. En toch gebeurt het dat er bankrekeningen worden gebruikt om crimineel geld wit te wassen of om terrorisme te financieren. We zien het als een belangrijke taak om er samen met onze klanten voor te zorgen dat we integer en veilig bankieren en dat we voldoen aan de wet- en regelgeving. Het kennen van onze klanten en de bijbehorende financiële activiteiten is een verantwoordelijkheid van de bank. Dit wordt Know Your Customer genoemd (KYC).

Om je goed van dienst te kunnen zijn is het noodzakelijk dat we weten wie je bent, wat je wilt en hoe wij je kunnen helpen. Daarom stellen we je niet alleen bij de start, maar ook tijdens onze relatie vragen. Op onze pagina Integer Bankieren lees je welke vragen we zoal stellen.

Na ontvangst van jouw informatie controleren we deze. Het kan zijn dat we dan nog extra vragen hebben. Dan nemen we contact met je op via e-mail of telefoon. Ben je al klant, dan kunnen we ook contact met je opnemen via Internet Bankieren.

Als je al klant bent, dan nemen wij regelmatig contact met je op om te checken of onze informatie over jou en/of jouw onderneming nog klopt. We houden ook de transacties op je rekeningen in de gaten. Als dit tot vragen leidt, dan nemen we ook contact met je op. 

Natuurlijk zijn we heel zorgvuldig, transparant en beschermen we je privacy. In onze privacyverklaring lees je hoe wij omgaan met jouw gegevens.

UBO staat voor 'Ultimate Beneficial Owner' en betekent 'uiteindelijk belanghebbende.' De UBO is de persoon die uiteindelijk de eigenaar is of de meeste zeggenschap heeft in een organisatie. Het belang in een organisatie kan op twee manieren worden vastgesteld:

Eigendom

• Iemand is een UBO als hij of zij meer dan 25% van een organisatie bezit
• Bij een eenmanszaak is de eigenaar altijd de UBO

Zeggenschap

• Iemand is een UBO als hij of zij meer dan 25% zeggenschap heeft in een organisatie. Of als iemand op een andere manier controle heeft over de organisatie. Dit kan bijvoorbeeld door:

• • Het recht om bestuursleden te benoemen of ontslaan en/of
  • Beslissende invloed op basis van de statuten en/of
  • De bevoegdheid om beslissingen te nemen over de organisatie

Een UBO is altijd een natuurlijk persoon. Een belang in een organisatie kan direct of indirect zijn. Een belang via een andere organisatie telt ook mee voor het totale belang.

Kan je geen UBO vaststellen?
Wijs dan alle mensen aan als pseudo-UBO die bij de Kamer van Koophandel zijn ingeschreven als vertegenwoordigers van je organisatie.

• Een pseudo-ubo is een UBO die niet op basis van eigendom of zeggenschap is vastgesteld.

Goed om te weten

• Triodos Bank is verplicht de UBO's vast te stellen van organisaties die bij ons bankieren
• Triodos Bank kan soms iemand anders aanwijzen als UBO op basis van de informatie die je geeft
• Je moet misschien zelf de UBO's van je organisatie melden bij het UBO-register. Zorg ervoor dat de UBOs die je bij Triodos Bank aanmeldt, hetzelfde zijn als in het UBO-register
  

Kijk hier voor een toelichting voor de meest voorkomende rechtsvormen.

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht onder andere banken om te onderzoeken wie hun klanten precies zijn. Maar ook om ongebruikelijke transacties te signaleren, te verklaren en te melden als dat nodig is. Daarom is het in sommige gevallen noodzakelijk om aanvullende informatie op te vragen bij jou als klant. Bijvoorbeeld over de achtergrond van een betaling.

Lees meer over de Wwft.