Hoe vind ik de actuele koers van mijn beleggingsfonds?

Er wordt dividendbelasting ingehouden bij de volgende fondsen:

1. Triodos Fair Share Fund
2. Triodos Multi Impact Fund

Goed om te weten:

Er wordt ook dividendbelasting ingehouden bij Certificaten van aandelen Triodos Bank.

Triodos Bank staat voor duurzaam en transparant bankieren. We financieren alleen organisaties die een positieve impact hebben op mens, samenleving en milieu.

We investeren uitsluitend in de reële economie en handelen niet in complexe financiële producten. Bovendien kennen we alle duurzame ondernemers die bij ons bankieren.

Vanuit onze missie staan we voor een uitstekende service. Je regelt je bankzaken op een duurzame manier bij Triodos Bank.

Je kunt bij ons terecht voor betalen, sparen, beleggen, hypotheken en zakelijke kredieten.

Je betaalt kosten voor de dienstverlening van Triodos Bank. Deze kosten verrekenen we ieder kwartaal via de verkoop van een fractie van je beleggingen. Op deze manier hoef je nergens aan te denken en wordt alles automatisch verrekend. Bovendien is dit de goedkoopste manier om kosten te verrekenen.

De jaarlijkse vergadering van aandeelhouders bepaalt of en hoeveel dividend voor een fonds wordt uitgekeerd. Je dividend wordt binnen tien werkdagen na de vergadering uitbetaald.

De algemene vergadering vindt plaats in april of mei. Je ontvangt ruim van tevoren een uitnodiging met de precieze datum.

Bij Triodos Fondsbeheer beheren we, via impact beleggen, vanaf €300.000 je vermogen via Triodos Impact Strategy Funds. Dit is een fonds dat in acht verschillende onderliggende Triodos fondsen belegt.

Bij Triodos Vermogensbeheer beheren we, via impact beleggen, vanaf ongeveer €1.500.000 je vermogen via aandelen en obligaties, en mogelijk ook in een aantal Triodos fondsen.

In beide gevallen hebben wij jaarlijks een gesprek met je voor een evaluatie en een update.

Bij maandbeleggen geldt een minimuminleg van 25 euro en een maximuminleg van 2000 euro per maand per fonds.

Je kunt geen geld storten op je beleggersrekening. Als je beleggingen wilt kopen, dan geef je een aankoopopdracht in Mobiel Bankieren of Internet Bankieren. Het bedrag van de aankoop schrijven we af van de door jou gekozen tegenrekening. Zorg ervoor dat er voldoende geld op je tegenrekening staat. 

Heb je een Doelbeleggen rekening? We schrijven je inleg automatisch van je vaste tegenrekening af.  

Swing pricing is een manier om de kosten die ontstaan door in- en uitstappers in een fonds, ook door deze in- en uitstappers zelf te laten betalen. Zo beschermen we bestaande beleggers beter tegen deze kosten.

Hoe werkt het?

Als beleggers in- of uitstappen, maakt het fonds kosten. Deze kosten zitten verwerkt in de koers van het fonds. Hoe vaker beleggers in- of uitstappen, hoe hoger de kosten voor het fonds. Met swing pricing betalen vooral de beleggers die in- of uitstappen deze kosten. Bestaande beleggers betalen daardoor minder mee aan de in- en uitstapkosten.

Hoe gebeurt dat?

Bij swing pricing verandert de koers van het fonds met een vast percentage als veel mensen tegelijk in- of uitstappen. Stap je in en zijn er meer instappers dan uitstappers? Dan verhogen we de koers met een vast percentage. Stap je uit en zijn er meer uitstappers dan instappers? Dan verlagen we de koers met een vast percentage. Dit percentage heet de swing factor. Het fonds bepaalt elk jaar opnieuw hoe hoog dit percentage is. 

Wat is het verschil tussen transactiekosten en swing pricing?

Als belegger betaal je verschillende soorten kosten. Als je in- of uitstapt, betaal je transactiekosten aan Triodos Bank. Deze kosten zijn voor het verwerken van jouw aan- of verkoop. Swing pricing gaat over de kosten van het fonds zelf. 

Je kunt belastingvrij beleggen met het Triodos Groenfonds. Je leest hier meer over het bijbehorende fiscaal voordeel.