Iemand toevoegen op je rekening

Er kan een moment komen dat een van je naasten niet meer in staat is zelf de zaken te regelen, bijvoorbeeld door dementie of een coma. Dat heet wilsonbekwaam. Voordat dat gebeurt, kan iemand met een notariële volmacht in een levenstestament aangeven wat in dat geval de wensen zijn. Bijvoorbeeld dat iemand anders het beheer van de geldzaken over kan nemen.

Geef de wensen van de volmacht of levenstestament door aan de bank

Heeft de persoon met het levenstestament een rekening bij Triodos Bank en wordt deze wilsonbekwaam? Dan is het belangrijk om de wensen voor wat betreft de geldzaken aan ons door te geven. Vul daarvoor het Formulier Levenstestament en notariële volmacht  in. Dan zorgen wij ervoor dat verder alles geregeld wordt. Daarvoor hebben we nodig:

• Het ingevulde formulier
• Een kopie van een door een Nederlandse notaris opgestelde volmacht, bijvoorbeeld in een levenstestament. Deze volmacht is een algemene volmacht, en heeft dus geen beperkingen en geeft jou de bevoegdheid om zelfstandig te handelen.
• Staat in de volmacht als voorwaarde dat deze pas in gaat op het moment dat iemand wilsonbekwaam is? Dan hebben we naast de volmacht ook een kopie van een doktersverklaring nodig. De doktersverklaring mag vanwege privacywetgeving verder geen medische informatie hebben, het is genoeg als de dokter daarop aangeeft dat de persoon wilsonbekwaam is. Zorg er wel voor dat de verklaring op briefpapier staat van de dokter, of een stempel heeft van de dokter, zodat wij het goed kunnen controleren.
  
• Een kopie van de voor- en achterkant van een geldig paspoort of identiteitskaart van alle personen die het formulier ondertekenen. Een rijbewijs is niet toegestaan.

Je voegt een rekeninghouder of gemachtigde toe via de Triodos app.

Zo werkt het: 

1. Log in op de Triodos app
2. Ga naar Meer, Rekeninginstellingen
3. Kies de rekening waar je iemand aan wilt toevoegen
4. Tik onder Toegang tot Rekening op Iemand toevoegen 
5. Kies Rekeninghouder of Gemachtigde en volg de stappen
   • Hier lees je meer over het verschil tussen een rekeninghouder en een gemachtigde
6. De nieuwe persoon ontvangt een e-mail om gegevens door te geven via de Triodos app. De uitnodiging vervalt na 7 dagen
7. Nadat de gegevens zijn ingevuld, krijg je van ons een e-mail om alles te controleren en te bevestigen in de app. Bevestig de gegevens binnen 7 dagen
8. Na jouw bevestiging voegen we de rekeninghouder of gemachtigde toe op je rekening. Die kan de rekening na 24 uur gebruiken
   • De wachttijd helpt om fraude te voorkomen. Ook kun je de uitnodiging binnen deze 24 uur nog annuleren

Goed om te weten: 

• Heb je geen Triodos app? Stuur ons dan per post het Formulier wijzigen rekeninghouder/gemachtigde/wettelijk vertegenwoordiger 
• Heb je een en/of rekening en wil je een gemachtigde toevoegen? Dat kan niet via de app. Stuur ons per post het Formulier wijzigen rekeninghouder/gemachtigde/wettelijk vertegenwoordiger 
• Wil je een rekeninghouder toevoegen aan een beleggersrekening? Bij de eerste aankoopopdracht moet de nieuwe rekeninghouder een kennis- en ervaringstoets doen
• Woont een rekeninghouder of gemachtigde in het buitenland, dan is het niet mogelijk om deze toe te voegen op de rekening
• Heb je een Triodos Doelbeleggen rekening? Dan kun je geen rekeninghouder of gemachtigde op deze rekening toevoegen
  

Je verwijdert een rekeninghouder of gemachtigde via het Formulier wijzigen rekeninghouder/gemachtigde/wettelijk vertegenwoordiger.

Zo werkt het:

1. Vul het formulier in
2. Print het formulier
3. Alle rekeninghouders ondertekenen het formulier
   • Gemachtigden ondertekenen het formulier niet
4.  Stuur het formulier per post naar Triodos Bank
   

Heb je een Triodos Doelbeleggen rekening? Dan kun je geen rekeninghouder of gemachtigde van deze rekening verwijderen.

Vervolg
Binnen 5 werkdagen na ontvangst verwijderen wij de rekeninghouder en/of gemachtigde.

Je voegt een tweede wettelijke vertegenwoordiger toe op de rekening van je kind via de Triodos app.

Zo werkt het:

1. Log in op de Triodos app
2. Ga naar Meer, Rekeninginstellingen
3. Tik onder Toegang tot Rekening op Iemand toevoegen
4. Kies Wettelijk vertegenwoordiger
   • Hier vind je meer informatie over iemand toevoegen als wettelijk vertegenwoordiger
5. De nieuwe persoon ontvangt een e-mail om gegevens door te geven via de Triodos app. De uitnodiging vervalt na 7 dagen
6. Nadat de gegevens zijn ingevuld, krijg je van ons een e-mail om alles te controleren en te bevestigen in de app. Bevestig de gegevens binnen 7 dagen
7. Na jouw bevestiging voegen we de wettelijk vertegenwoordiger toe op je rekening. Die kan de rekening na 24 uur gebruiken 
   • De wachttijd helpt om fraude te voorkomen. Ook kun je de uitnodiging binnen deze 24 uur nog annuleren

Goed om te weten: 

• Je kunt alleen een ouder of voogd toevoegen als wettelijke vertegenwoordiger.
• Iedere bij ons bekende wettelijke vertegenwoordiger kan zelfstandig wijzigingen doorgeven of betalingen doen. 

Is de nieuwe rekeninghouder, gemachtigde of wettelijk vertegenwoordiger nog niet definitief toegevoegd aan je rekening? Dan kun je de uitnodiging nog annuleren.

Zo werkt het:

1. Log in op de Triodos app
2. Ga naar Meer, Rekeninginstellingen
3. Kies de rekening waar het om gaat
4. Tik onder Toegang tot Rekening op de naam van de persoon die je aan het toevoegen bent
5. Tik op Uitnodiging Annuleren 

Goed om te weten:

• Heb je een e-mail ontvangen waar in staat dat de nieuwe persoon toegang heeft tot de rekening? Dan kun je niet meer annuleren.