Financieel jaaroverzicht

Een handig overzicht van al je financiën bij Triodos Bank

We vinden het als duurzame bank belangrijk papier te besparen. Alleen als het digitaal niet mogelijk is, sturen we het Financieel Jaaroverzicht per post toe. Het digitale overzicht vind je terug in de Triodos app en op Internet Bankieren. Kijk hieronder hoe je het ontvangt.

Ik ben een particuliere klant

Je downloadt het Financieel Jaaroverzicht het makkelijkst via de Triodos app. Heb je geen app, dan download je het Financieel Jaaroverzicht via Internet Bankieren. In januari ontvang je bericht wanneer er een nieuw overzicht voor je klaar staat.

Ik ben een zakelijke klant

Heb je een eenmanszaak? Dan vind je het Financieel Jaaroverzicht vanaf half januari in Internet Bankieren en de Triodos app.
Is er een rekeningbeheerder voor jouw organisatie, dan vindt deze het Financieel Jaaroverzicht in Internet Bankieren en de app.
Heb je geen eenmanszaak en is er geen rekeningbeheerder, dan ontvang je het Financieel Jaaroverzicht voor eind januari per post.

Ik heb een hypotheek bij Triodos Bank

Je krijgt van onze partner Stater een mailtje met de mededeling dat het Financieel Jaaroverzicht voor je klaarstaat. Je vindt het vervolgens in Mijn Triodos Hypotheek.

De Belastingdienst heeft op zijn website aangekondigd dat je jouw werkelijke rendement op je vermogen kunt doorgeven voor Box 3 als dat lager is dan het fictieve rendement. Hieronder lees je waar je informatie vindt over je spaartegoeden en beleggingen bij Triodos Bank.

Triodos Bank geeft geen fiscaal advies. Raadpleeg je belastingadviseur bij vragen over het opgeven van je werkelijke rendement. Deze pagina is uitsluitend bedoeld ter informatie en kan niet worden beschouwd als fiscaal advies. Aan de inhoud kunnen geen rechten worden ontleend.

Berekening werkelijk rendement

Je berekent je werkelijke rendement via het formulier 'Opgaaf Werkelijk Rendement' van de Belastingdienst. Je kunt het formulier vinden in ‘Mijn Belastingdienst’.

De Belastingdienst vraagt hierbij om een aantal gegevens. Je moet deze informatie zelf verzamelen en doorgeven. Hieronder lees je om welke gegevens het gaat en waar je deze kunt vinden.

Voorbereidingen

Wil je goed voorbereid zijn? De Belastingdienst heeft een lijst met alle benodigde gegevens op zijn website gezet. Je moet onder andere je bank- en spaartegoeden en je beleggingen opgeven.

Op de website van de Belastingdienst vind je ook een overzicht met veel gestelde vragen en rekenvoorbeelden voor de berekening van het werkelijk rendement.

Handig om te weten

Kun je de documenten niet meer vinden? Misschien heb je ze bewaard bij je aangifte inkomstenbelasting. Of vraag je belastingadviseur naar deze gegevens.

Spaargeld

Spaar je bij Triodos Bank? De ontvangen rente staat vanaf 2024 op het Financieel Jaaroverzicht. De rente van voorgaande jaren vind je terug in je transacties in Internet Bankieren en de Triodos Mobiel Bankieren app.

Beleggingen

Beleg je bij Triodos Bank? Zo vind je jouw gegevens terug:

Begin- en eindwaarde
De beginwaarde per fonds op 1 januari en de eindwaarde per fonds op 31 december kun je terugvinden op het Financieel Jaaroverzicht.

Had je op 1 januari nog geen beleggingen of heb je ze voor 31 december verkocht? Dan vind je de aankoop- of verkoopwaarde op de transactiebevestiging. Deze staat bij de opdracht in het transactieoverzicht in Internet Bankieren en de Triodos Mobiel Bankieren app, of je hebt deze per post ontvangen.

Bruto dividend
Het ontvangen dividend voor belasting vind je in het transactieoverzicht onder 'cash dividend' of 'herinvestering dividend'. Je geeft het ontvangen dividend op in het belastingjaar waarin je het bedrag ontving.

Totale waarde aankopen
Hieronder vallen de totale waarde van je aankopen per fonds en de herinvestering van je dividend per fonds. Deze gegevens vind je in het transactieoverzichtvan je beleggersrekening onder 'aankoop' en 'herinvestering dividend'. Je kunt hiervoor ook de transactiebevestigingen gebruiken als je die per post hebt ontvangen.

Totale waarde verkopen
Hieronder vallen de totale waarde van je verkopen per fonds en de verkopen per fonds voor de kosten van beleggen. Deze gegevens vind je in het transactieoverzichtvan je beleggersrekening onder 'verkoop' en 'verkoop t.b.v. de kosten van beleggen'.

Goed om te weten:

Groene beleggingen
Groene beleggingen tellen alleen mee als die (samen met eventuele groene spaartegoeden) op 1 januari van het belastingjaar boven de vrijstelling voor groene beleggingen uitkwamen. Lees bij vrijstelling voor groene beleggingen hoe je het bedrag berekent dat je moet invullen.
Certificaten van aandelen
Heb je certificaten van aandelen? Dan vind je de informatie voor het opgeven van het werkelijk rendement bij de broker waar je certificaten staan geregistreerd. Staan je certificaten geregistreerd bij Triodos Bank? Dan vind je de begin- en eindwaarde op je financieel jaaroverzicht. Het bruto dividend staat op de dividendnota van Captin.

Kun je wel wat hulp gebruiken?

De chat is momenteel gesloten. Probeer het op werkdagen van 9.00 tot 17.00 uur.

Digitaal of per post

Ik ben een particuliere klant

Ik ben een zakelijke klant

Ik heb een hypotheek bij Triodos Bank

Oude Jaaroverzichten

Werkelijk rendement Belastingdienst

Berekening werkelijk rendement

Spaargeld

Beleggingen

Veelgestelde vragen

Waarom is het eindsaldo van mijn certificaten ‘0’ op mijn Financieel Jaaroverzicht?

Wanneer ontvang ik het Financieel Jaaroverzicht voor mijn organisatie?

Wanneer ontvang ik mijn Financieel Jaaroverzicht als particuliere klant?

Waarom ontvang ik ook een Financieel Jaaroverzicht van Captin?

Waar vind ik informatie voor mijn belastingaangifte over mijn certificaten van aandelen Triodos Bank?

Hoe download ik het Financieel Jaaroverzicht als particuliere klant?

Hoe download ik het Financieel Jaaroverzicht van mijn organisatie?

Waarom staat de dividendbelasting over mijn certificaten niet op mijn Financieel Jaaroverzicht?

Wanneer ontvang ik het Financieel Jaaroverzicht voor mijn organisatie?

Ik heb een rekening gehad bij Triodos, ontvang ik nog een Financieel Jaaroverzicht?

Kun je wel wat hulp gebruiken?

Main

Speciaal voor

Producten

Direct naar

We gebruiken cookies

Ik ben een particuliere klant

Ik ben een zakelijke klant

Ik heb een hypotheek bij Triodos Bank

Berekening werkelijk rendement

Spaargeld

Beleggingen

Veelgestelde vragen

Waarom is het eindsaldo van mijn certificaten ‘0’ op mijn Financieel Jaaroverzicht?

Wanneer ontvang ik het Financieel Jaaroverzicht voor mijn organisatie?

Wanneer ontvang ik mijn Financieel Jaaroverzicht als particuliere klant?

Waarom ontvang ik ook een Financieel Jaaroverzicht van Captin?

Waar vind ik informatie voor mijn belastingaangifte over mijn certificaten van aandelen Triodos Bank?

Hoe download ik het Financieel Jaaroverzicht als particuliere klant?

Hoe download ik het Financieel Jaaroverzicht van mijn organisatie?

Waarom staat de dividendbelasting over mijn certificaten niet op mijn Financieel Jaaroverzicht?

Wanneer ontvang ik het Financieel Jaaroverzicht voor mijn organisatie?

Ik heb een rekening gehad bij Triodos, ontvang ik nog een Financieel Jaaroverzicht?

Kun je wel wat hulp gebruiken?