Wat is een pseudo-UBO?

Jouw organisatie is daar zelf verantwoordelijk voor. Zorg dat alle gegevens altijd kloppen. Denk aan bestuurders, UBO’s en andere belangrijke informatie. Geef wijzigingen meteen door aan de Kamer van Koophandel, zodat de registratie juist blijft.

Als bank moeten we volgens de wet vastleggen wie de UBO’s van jouw organisatie zijn en deze informatie actueel houden. Dat verplicht de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

We mogen de gegevens uit het UBO-register van de Kamer van Koophandel niet gebruiken. De wet zegt dat we zelf moeten onderzoeken wie de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) van jouw organisatie zijn. Daarom vragen we deze informatie rechtstreeks aan jou. Het kan dus zijn dat we extra documenten nodig hebben of aanvullende vragen stellen over wie de UBO’s van jouw organisatie zijn.

Door dit goed te controleren, weten we wie er achter een organisatie zit en wie er invloed heeft. Zo verkleinen we samen risico’s, helpen we misbruik door criminelen voorkomen en leren we onze klanten beter kennen.

UBO staat voor 'Ultimate Beneficial Owner' en betekent 'uiteindelijk belanghebbende'. UBO’s zijn de mensen die uiteindelijk eigenaar zijn van een organisatie, of die uiteindelijk de belangrijkste beslissingen nemen.

Wie de UBO of UBO’s van jouw organisatie zijn, hangt af van de belangen van mensen in jouw organisatie en van de rechtsvorm. Soms vraagt Triodos Bank je om aan te geven wie de UBO’s zijn. We kunnen je dan ook vragen om dit te laten zien met documenten. Wil je weten wie de UBO’s in jouw organisatie zijn en welke documenten je nodig hebt? Lees dan verder.

Goed om te weten

• Triodos Bank is verplicht de UBO’s vast te stellen van organisaties die bij ons bankieren.
• Triodos Bank kan op basis van de informatie die je geeft soms een andere UBO aanwijzen dan je zelf hebt opgegeven.
• Misschien moet je zelf de UBO’s van je organisatie melden bij het UBO-register. Zorg ervoor dat de registratie bij het UBO-register actueel is.

Je geeft de UBO’s door als je een rekening opent voor jouw organisatie of als wij jouw gegevens periodiek controleren. In beide gevallen krijg je hierover een bericht van Triodos Bank.

Periodiek controleren we jouw gegevens. Zo houden we samen alles up-to-date. Je organisatie krijgt van ons een verzoek via Internet Bankieren. Daar vul je per UBO de gegevens in, zoals naam, e-mailadres, type UBO en de bijbehorende documenten.