Defensieve positionering fondsen
De effecten van de huidige onrust zijn het grootst voor de fondsen die beleggen in beursgenoteerde aandelen, zoals onze impactfondsen. We gingen er al enige tijd van uit dat de beurskoersen, die eigenlijk al sinds de financiële crisis van 2008 aan het stijgen waren, op enig moment wel moesten corrigeren. Triodos Investment Management hanteert een defensieve positionering van de fondsen, dus een positionering met een relatief lage blootstelling aan risico’s op de aandelenmarkten. Dat neemt niet weg dat ook de aandelen waarin Triodos Investment Management belegt in waarde zijn gedaald.
Beleggen voor lange termijn: impact en rendement
Wanneer beleggingen in korte tijd minder waard worden, maken veel beleggers zich zorgen, dat is logisch. Beursschommelingen horen echter bij beleggen. Laat je niet teveel leiden door tijdelijke onrust maar houd de lange termijn voor ogen. Het is goed om in je achterhoofd te houden dat als je horizon lang genoeg is, je ziet dat markten, over langere periodes gemeten, weer stijgen. Tot op heden is het altijd zo geweest dat markten (in dit geval de S&P 500) voor iedere willekeurige periode langer dan 20 jaar, een positief resultaat laten zien. Een lange adem loont dus echt. Mocht je niet zo’n lange horizon (willen) hebben, dan kun je overwegen om niet geheel in aandelen, maar gedeeltelijk ook in obligaties te beleggen, waarbij je risico op grote koersschommelingen beperkter is.
De voordelen van maandbeleggen
Veel beleggers kiezen ervoor om maandelijks een vast bedrag in te leggen. Dit heeft een aantal voordelen. Allereerst wordt beleggen zo een automatisme, iets waarbij je zonder nadenken, stukje bij beetje je vermogen opbouwt. Een tweede voordeel is dat je minder gevoelig bent voor koersbewegingen op de korte termijn. Je ‘middelt’ het effect van koerssprongen uit, en verkleint daarmee het risico dat je te een te groot bedrag tegen een ongunstige koers belegt.
Ook in onrustige tijden kan het interessant zijn om maandelijks in te leggen. Je bouwt ook in periodes met veel schommelingen op de beurs gestaag door, met een beperkt bedrag per maand over langere tijd. Zo kun je uiteindelijk een behoorlijk vermogen opbouwen, zonder zorgen over de juiste timing van je aan- en verkopen.