DE FEITEN
Wie: Geert Maris (65) en dochter Lindy Maris (35)
Doel: droomreis naar Canada
Aanpak: beleggen in Triodos Fair Share Fund
Streefbedrag: 7.000 euro
HET DOEL
De enorme weidsheid van het land, dat was wat Geert Maris zo aansprak aan Canada toen hij er op achttienjarige leeftijd met zijn ouders op vakantie ging. “Mijn ouders hebben er gewoond en toen ik zag waar zij hebben geleefd wilde ik dat ook”, vertelt Geert tijdens een zoomgesprek waar ook dochter Lindy bij aanwezig is. Daarom vertrok Geert na zijn opleiding voor anderhalf jaar naar Canada.
Lindy’s broertje ging vier jaar geleden al een keer met Geert terug en bezocht daar de adembenemende nationale parken, de orka's in het zuiden en de plek waar Geert woonde. De foto’s van die roadtrip maakten dat Lindy de reis ook wilde gaan maken. Lindy: “Bovendien hebben we nog familie in Canada, dus het lijkt me heel bijzonder om er met mijn vader heen te gaan.”
PLAN VAN AANPAK
Na de trip met zijn zoon besloten Geert en Lindy geld opzij te zetten voor hun Canadees avontuur. Geert wist door zijn vorige reis dat ze samen ongeveer 7.000 euro moesten verzamelen en ze spraken af maandelijks beiden 50 euro in te leggen. Zo hopen vader en dochter over vijf jaar het grootste deel van het benodigde bedrag bij elkaar te hebben. “We hadden vooraf geen beleggingstermijn afgesproken,” legt Geert uit. “We hadden meer zoiets van: we beginnen gewoon, en we merken wel wat er in de toekomst gebeurt.”
Omdat vader en dochter nog geen exacte datum hebben geprikt waarop ze weggaan en hun geld op een spaarrekening momenteel niet rendeert, lag beleggen voor de hand. Geert had daar al ervaring mee en hij was bovendien al klant bij Triodos Bank. Geert: “Het is ontzettend makkelijk: Lindy en ik storten op de 25e van de maand ieder 50 euro op onze betaalrekening en op de 27evan de maand is dit bedrag op de beleggersrekening verwerkt.”
Hoe stel je financiële doelen?
Zelf aan de slag
Voor Triodos Bank is geld nooit een doel op zich, maar een middel om iets te bereiken. Dit geldt ook voor je persoonlijke geldzaken: met geld kun je zelf bepaalde doelen op de korte en langere termijn bereiken. Hoe je die doelen scherp krijgt en hoe je ervoor zorgt dat je je doelen zo goed mogelijk bereikt? We helpen je graag op weg.
Triodos Fair Share Fund
Dat Triodos Fair Share Fund financiële instellingen financiert, die ondernemers in ontwikkelingslanden kredietleningen biedt, sprak zowel vader als dochter erg aan. Dat ze met dit fonds een relatief laag beleggingsrisico namen, speelde niet mee in hun keuze: Geert en Lindy wilden vooral dat hun geld dienstbaar voor anderen was. “Ik heb in het verleden vrijwilligerswerk gedaan”, vertelt Geert. “Eerst in Calcutta en daarna in Dharamsala, beide in India. Als je vrijwilligerswerk doet ga je meer op in de lokale cultuur dan wanneer je ergens als toerist bent. De armoede in India heeft me erg aangegrepen: ik zag hoe hard er gewerkt wordt, en tegelijkertijd weinig verdiend. Microkredieten kunnen in de levens van deze mensen heel veel betekenen.”
Download de essentiële beleggersinformatie van Triodos Fair Share Fund
Lindy: “Ik had nog geen ervaring met beleggen, maar in Zuid-Afrika heb ik gezien hoe microkredieten kansen bieden aan mensen die dat zo enorm hard nodig hebben.” Geert: “Met 80 euro kan een moeder die vis verkoopt op de markt al een koelkast kopen, waardoor haar vis langer houdbaar is en ze dus meer kan verkopen.”
DE OVERPEINZINGEN
Dat de manier waarop Geert en Lindy hun vermogen laten groeien niet zonder risico is, daar zijn vader en dochter zich van bewust. Ze begrijpen dat hun inleg ook minder waard kan worden. Toen vorig jaar de coronacrisis de wereld stil legde en de financiële markten een dip beleefden, was dit ook te merken op de rekening van Geert en Lindy. “Toen heb ik het er wel even met Lindy over gehad, dat we er soms een beetje op inliepen”, vertelt Geert.
Mooi dat het fonds jarenlange relaties aangaat met microfinancieringsinstellingen
Toch maakten vader en dochter zich geen zorgen. Geert: “Ik had me al veel verdiept in de beleggingsfondsen die Triodos Bank voert. De doelstelling en het beleggingsbeleid van Triodos Fair Share Fund spraken mij aan; mooi dat het fonds jarenlange relaties aangaat met microfinancieringsinstellingen. Ook het risico- en opbrengstprofiel speelden een rol in onze keuze voor het fonds. Het stabiele beeld door de jaren heen is voor ons belangrijk. We hebben ook een lange termijn om eventuele verliezen weer goed te maken. En hoewel corona vorig jaar kort zorgde voor een negatief rendement, zitten we nu alweer enkele maanden op het oude positieve niveau.”
Mooi om te kunnen beleggen om een droom waar te maken, maar jammer dat het doel van vader en dochter een vliegreis is: niet duurzaam door o.a. de CO2 uitstoot welke het vliegtuig uitbraakt. Niet Triodoswaardig! Groet kayomi
Eens hoor; toch zijn er tegenwoordig heel veel initiatieven waar je de CO2 van de volledige vliegreis of een deel ervan kan compenseren. Daarnaast staan de ontwikkelingen in de luchtvaart niet stil. Dankzij innovatieve en groene investeringsfondsen zit milieuvriendelijke luchtverkeer in de lift. Daarnaast voelen vervoerders zelf ook de noodzaak tot vergroening. Een financieel gezond bedrijf kan ook geld vrijmaken voor deze investeringen.
Beste Anneke, Je hebt helemaal gelijk, een vliegreis is verre van milieuvriendelijk. Ons doel met dit verhaal is vooral om inzicht te geven in de verschillende mogelijkheden om je persoonlijke financiële doelen te bereiken, door te laten zien hoe anderen het aanpakken. Onze bedoeling is dan ook niet om vliegreizen te promoten; daar hebben we niet goed bij stil gestaan toen we dit verhaal maakten. We nemen dit in ieder geval mee in de toekomst! Fijne dag, Brechje
Goed voorbeeld dat met weinig inleg toch een droom behaald kan worden. Aansluitend op een andere reactie: over land en water naar Canada is geen optie en bovendien is een cruiseschip ook behoorlijk vervuilend. Binnen de EU over land reizen is mijn besluit! Bussen en treinen is erg leuk. Maar zo nu en dan mag een mooie verre (vlieg)reis ook. Als de grote vervuilers net zo consequent en gewetensvol de milieuregels uitvoeren en handhaven als de huishoudens, kan een bijzondere vliegreis best. En zodra we op waterstofgas aan vliegen is dit probleem opgelost.
Het is, zoals Anneke Broeder ook al schrijft, op dit moment niet logisch dat Triodos beleggen voor een droomreis per vliegtuig in de schijnwerpers zet. De ironie is dat juist de landen waar dit soort fondsen in investeren het meest door klimaatverandering bedreigd worden. Door het in stand houden van verre vliegreizen creëren we een vicieuze cirkel van luchtvaart-groei, emissietoename, en een nog hogere kwetsbaarheid. Voordat de luchtvaart 'milieuvriendelijk' is, bv. op waterstof vliegt, zijn we decennia verder, en zijn de grenzen van het klimaatprobleem al bereikt. In de tussentijd is CO2 compensatie geen oplossing; er mankeert teveel aan. Voor een uitleg zie bv. https://www.trouw.nl/duurzaamheid-natuur/kun-je-co2-neutraal-het-vliegtuig-in-dat-valt-tegen~~ba72ec9c/
Het probleem is niet die ene verre vliegreis naar Canada, maar het gemak waarmee een groot aantal mensen in het vliegtuig stapt voor meervoudige kortdurende vakantievluchten. Je kan heel goed zo bewust en milieuvriendelijk leven, dat je die ene reis allang zelf gecompenseerd hebt. Geweldig dat je er op die manier mee bezig bent!
Uitermate zorgwekkend dat deze fijne bank adverteert met een droom die klimaatverandering bewerkstelligt. Wat een rare keuze van de marketing afdeling. Kennelijk is Triodos net zo lang groen totdat ehm... tot wanneer eigenlijk? Wat een miskleun. Ik hoop een rectificatie of een bevredigende uitleg en anders is er altijd nog de ASN.
Interessante keus om sparen voor een forse vliegreis (de CO2 van 3,7 huishoudens aldus een online tool) op te nemen in de nieuwsbrief "29 tips voor planeetvriendelijke feestdagen"...